VT 是什麼？該怎麼買？ Vanguard 全世界股票 ETF

VT 是什麼？該怎麼買？值得投資嗎？

本文跟你分享 Vanguard 全世界股票 VT ETF，讓你可以一次投入全世界最頂尖的公司，相比 VOO 的美國標普 500 來說，VT 可說是更為全面的全球 ETF。

我會分析給你 VT 的背景、年化報酬率、管理費用、殖利率、歷年股價走勢，最後去比較 VT, VTI, VOO 三大 ETF 的差異。

文章目錄

VT 是什麼？ 30 秒快速介紹

VT 是什麼？ VT 就是讓你一次可以投資全球股票市場的共同指數基金 ETF。

VT，全稱 Vanguard Total World Stock ETF，是一支追蹤 FTSE 全球全股指數的交易所交易基金，集結了全球範圍內的頂尖公司。

其前十五大持股包括科技巨頭 Microsoft、Apple，晶片製造商 NVIDIA，線上零售商 Amazon，社交媒體先鋒 Meta，並包括擁有多項業務的 Alphabet（Google 的母公司）和多元化投資集團伯克希爾哈撒韋。

VT 的地域分佈廣泛，以美洲 65% 的比重為主，亞洲和歐洲也各自占多重要的比例，分別為 13% 和 15%。

這使得 VT 成為那些尋求分散投資和全球股市曝光的投資者的完美選擇。

無論是金融、科技還是消費零售等各行各業，VT 為您提供一鍵接觸全球市場的途徑。

VT 的年化報酬率能給投資者一個衡量長期投資效益的實際展示。

過去十年間，VT保持了與全球股市同步的增長態勢，雖然中途有波動，但整體上呈現正面增長。

這個 ETF 的管理費用體現了 Vanguard 對低成本投資的承諾，管理費用僅為每年的一小部分，使得投資者能夠保留更多的收益。

VT 最新股價走勢

投資 VT 的年化報酬率有多少？

VT 歷史年化報酬數據

投資者在考慮投資時，一個重要的考量因素是年化報酬率。

VT 以全球多樣化的股票組合而聞名，在過去數年裡，其表現穩定且受到全球經濟趨勢的影響。

根據過去的表現，10 年來 VT 的年化報酬率約在 7% 至 8% 之間，若在 VT 當初上市時一次投入 1 萬美金，至截稿日前最後一個交易日(2024/3/28)，資產將成長至 3.1 萬美金。

年化報酬率反映了世界經濟的增長，也意味著全球經濟波動會對年化收益產生影響。

值得注意的是，這僅是過去的表現，未來的表現可能會有所不同，因為股市受到許多因素的影響，如經濟狀況、政治事件和全球市場趨勢。

定期定額 VT 財務自由

假設一個人月收入 5 萬，月開銷 4.5 萬，初始資金為 10 萬，每月將 5000 元投資於 VT，以保守估算，預期年化報酬率為 7％，我們來進行財務自由計算。

從 26 歲開始執行此投資策略，到 59 歲時累積資產將達到 800 萬，再以 7% 計算資產成長率，當年資產將成長 56 萬，將會超過一年 54 萬的固定支出，達到財富自由。

VT ETF 管理費用

VT ETF 的管理費用是相對較低的，這也是它受到投資者歡迎的原因之一。

管理費用是基金公司為管理和維護基金運作所需的費用，通常以年度百分比計算。

VT的管理費用大約在 0.07% 左右，這意味著如果你投資了1000 美元的 VT，你每年需要支付約 70 美分的管理費用。

相比之下，這樣的管理費用非常低廉，有助於投資者最大程度地保留投資收益，這也是投資被動式指數基金的好處，相比主動基金的成本便宜許多。

VT 配息時間、殖利率多少

VT 每年會定期發放股息，配息時間在每年的3月、6月、9月和12月。

然而若以美股而言，VT 的殖利率相對較低，近五年平均殖利率約在 2% 左右，2020年疫情期間，因股價恐慌式下跌殖利率一度突破 3%。

追求淨值成長的 ETF 與股息的 ETF 屬於兩種不同類型的策略，前者適合年輕人追求成長，後者則適合老年人安穩配息。

VT 成分股有哪些？

VT（Vanguard Total World Stock ETF）的成分股包括來自全球各地的頂尖公司，涵蓋多個不同產業和地區。

美國在 VT 的成分股中佔有最大比重，約佔 58.28%，包括科技、金融、消費等各個行業的龍頭企業，如微軟、蘋果、摩根大通等。日本、英國、法國、瑞士等國家的公司也佔據一定比重。

總體來看，歐洲和日本在 VT 的成分股中也有著重要地位。

在產業組成方面，金融業是 VT 投資組合中佔比最大的行業之一，佔比約為 15.58%，代表了全球金融體系的穩健。

其次是技術服務業，佔比約為 14.66%，這包括了許多科技創新公司和軟體服務提供商。

電子科技業也佔有相當比重，約為13.78%，這一領域包括了半導體、電子設備製造等眾多企業。醫療科技、零售貿易、消費非耐用品等行業也在VT的投資組合中佔有一席之地。

除了以上提到的主要產業外，VT 的投資組合還包括了生產製造業、能源礦物、消費服務、消費耐用品、商業服務、加工業、公用事業、運輸業等多個行業。

這樣的多元化投資組合有助於降低單一市場或行業波動帶來的風險，同時提高了投資組合的穩定性和長期增長潛力。

總體來說，VT 作為一支全球性 ETF，其成分股的多樣性和產業覆蓋面廣泛，為投資者提供了來自全球不同地區和不同行業的投資機會。

這種全球化的投資組合有助於分散投資風險，使投資者能夠受益於全球經濟的增長和創新。

VT 歷年股價走勢、回撤風險

作為全球範圍內的股票市場投資工具，VT展示了各種市場情況下的適應性。

從 VT 股價的歷史走勢觀察，雖然經歷了市場波動，例如 2008 年全球金融危機和 2020 年由新冠病毒引發的經濟衝擊，2020年為最大回撤點，由每股 83 美金下跌 35% 至 53 美金，但長期來看依然呈現出上升趨勢。

VT受到其廣泛的多元化投資組合的保護，對於長期投資者而言，這種多元化有助於平滑整體投資組合的性能波動。

投資 VT 的優缺點

投資 VT 的優點包含以下三點：

全球多元化：VT 涵蓋全球範圍內的股票，使投資者能夠獲得來自不同地區和行業的多元化投資機會，降低單一市場或行業風險。
低成本結構：VT 作為一支交易所交易基金，管理費用相對較低，這意味著投資者能夠享受到更高的實際收益，而不必為高昂的管理費用而擔憂。
簡單易用：通過投資 VT，投資者可以通過一個交易即可獲得全球股市的廣泛曝光，而不必花費大量時間和精力進行個別股票的研究和選擇。

投資 VT 的缺點包含以下三點

匯率風險：由於 VT 涉及多個國家的股票，投資者可能會受到匯率波動的影響，導致投資回報出現不確定性。
市場不確定性：由於 VT 包含了多個國家和行業的股票，因此可能會受到國際事件和地緣政治風險等因素的影響，這使得投資 VT 的表現較難預測和控制。
投資報酬率相對較低：相較於挑選個股進行投資，由於 VT 是一個被動式投資工具，其投資報酬率通常較低。因為它追蹤指數的性質，可能無法獲得某些高成長性個股的額外收益，這可能導致投資者錯過一些潛在的高報酬機會。