標普500指數(S&P500)

一次看懂S&P500指數(標普500)在夯什麼?

S&P500指數又稱標普500指數,英文全名為「Standard & Poor’s 500 index

標普500指數(S&P500)與道瓊指數(Dow jones)、那茲達克指數(Nasdaq)均為美國三大指數,是反應美國股票市場一個重要的參考依據,投資人透過指數的漲跌就能大致判斷目前美股大致公司的表現。

在文章中,我將告訴你現在最流行的投資方法,透過ETF投資S&P500指數來賺錢,只要看完文章你也能開始透過投資來賺錢。

S&P500指數是什麼?

S&P500指數是由標準普爾公司從1957年開始編製,挑選全美最大的兩個交易所紐約證券交易所納茲達克交易所裡500間交易金額幾乎最大的公司,S&P500指數簡單來說就是由500間美國大型上市公司組合而成的指數。

用來衡量全美國大型公司的漲跌狀況,如同台灣的加權指數、香港恆生指數、中國上證指數、日本日經指數一樣,判斷該國目前的股市漲跌狀況。

S&P500指數與道瓊指數與那茲達克指數最大不同的地方在於分散風險的能力,S&P500指數包含科技、金融、資訊、必須消費品、醫療等多個產業,比起道瓊只投資30間公司以及那茲達克有50%都投資在科技股的比例來看,投資的產業更加多元且豐富。

S&P500指數也是許多共同基金、ETF、專職投資人的業績目標,可以說是全球最受歡迎的一個股票指數。

 

成分股

S&P500指數的成分股包含蘋果(aapl)、微軟(msft)、亞馬遜(amzn)、GOOGLE(goog)等,還有其他許多知名的國際大企業,S&P500的市值佔美國股市總市值的70%-80%,以這個佔比可以說S&P500指數幾乎反映了全美國的股票狀況。

然而,S&P500指數中的成分股會隨著時間改變,目前最新的成分股中共有505家公司,最新成分股查詢可以點這裡▸S&P500指數成分股列表

成分股權重前10名排行:

  1. 蘋果 Apple Inc.(AAPL)

    科技產品,業務範圍:設計、開發和銷售消費性電子產品、電腦軟體、線上服務和個人電腦
    指數權重:6.47%
    市值(美元):2.024兆

  2. 微軟 Microsoft Corp.(MSFT)

    跨國電腦科技公司,業務範圍:研發、製造、授權和提供廣泛的電腦軟體服務為主
    指數權重:5.73%
    市值(美元):1.688兆

  3. 亞馬遜 Amazon.com Inc.(AMZN)

    目前為全球最大的網際網路線上零售商之一
    指數權重:4.8%
    市值(美元):1.667兆

  4. 臉書 Facebook Inc.(FB)

    社交軟體平台,業務範圍:網路廣告
    指數權重:2.3%
    市值(美元):7050億

  5. 字母控股A股 ALPHABET INC Class A(GOOGL)

    GOOGLE的母公司,持有A股股票有投票權,業務範圍:網路廣告、雲端計算
    指數權重:1.83%
    市值(美元):1.193兆

  6. 字母控股C股 ALPHABET INC Class C(GOOG)

    GOOGLE的母公司,持有C股股票無投票權,業務範圍:網路廣告、雲端計算
    指數權重:1.79%
    市值(美元):1.191兆

  7. 波克夏海瑟威 Berkshire Hathaway Inc. Class B(BRK.B)

    股神巴菲特所屬的公司,業務範圍:多元投資
    指數權重:1.43%
    市值(美元):4996億

  8. 強生 Johnson &Johnson(JNJ)

    醫療保健產品、醫療器材及藥廠的製造商
    指數權重:1.28%
    市值(美元):3670億

  9. 寶橋 Procter & Gamble Company(PG)

    消費日用品公司,也是目前全球最大日用品生產商之一
    指數權重:1.22%
    市值(美元):3530億

  10. 輝達NVIDIA Corp.(NVDA))

    半導體公司,業務範圍:設計和銷售圖形處理器
    指數權重:1.19%
    市值(美元):3490億

S&P500指數歷史績效

從S&P500指數過去的數據看到是屬於長期上漲並且是可以帶來穩定報酬的標的物。

在過去20年,S&P500指數的年化報酬率達8%;在過去10年,S&P500指數的年化報酬率更達14%

依照下圖比較比較S&P500指數、台灣加權、香港恆生、馬來西亞綜合,可以發現在2009年開始投資投資在S&P500報酬率是其他指數的兩倍。


如果想要長期投資,S&P500指數可以幫你帶來投資其他國家股市還要更高的報酬。

 

為什麽要買ETF?

ETF全名為指數股票型基金,ETF是被動追蹤某一個指數,與一般股票不同的地方是,你可以完整的分散你的風險,而且你也不用每家公司的財務報表都研究過,才能進場買股票。

簡單來說ETF就是一次購買很多的標的,來分散你挑選的風險,如果你購買了追蹤S&P500指數的ETF,你就等同於持有S&P500指數一樣,只要S&P500指數上漲,你所買的ETF也會跟著上漲。

如果你符合下列條件,你會比較適合投資ETF:

  1. 需要上班,沒有太多時間學習專業技術分析的人
  2. 沒有辦法長時間盯盤的人
  3. 資金不夠多的人
  4. 容易緊張,只要股市開盤就心神不寧的人
  5. 想要穩定的報酬,不想承擔過多風險的人

看到以下幾種ETF你千萬要注意:

  1. 槓桿型
  2. 反向型
  3. 期貨型

※ 這幾種ETF適合短線操作的人,如果你要長期投資,選擇指數型ETF投資會是比較好的選擇。

 

如何投資?

如果你想要投資S&P500指數,你可以參考以下有這四種方法,因為指數沒有辦法直接投資,你可以嘗試找追蹤S&P500指數的ETF來投資。

新手投資者可以先看看這篇文章▸【投資入門】投資新手第一步:觀念建立

 

一、透過台灣券商

第一種方法,在台灣股票市場買進。

元大銀行有推出一檔追蹤S&P500指數的ETF,又稱元大標普500,代號為00646,可以在台灣公開市場買賣這檔標的,買的方式跟一般買股票的方式一樣。

註解★ 內扣費用-是指每年持續收取的費用
註解★ 證交稅+手續費-是指一次性費用

優點:方便(在台灣開證券戶即可購買ETF)
缺點:內扣費用較高、與S&P500指數誤差較大

 

二、複委託

第二種方法,複委託

透過國內券商購買海外ETF,簡單來說就是請國內券商幫你代買,券商會向你索取代買費用。

複委託-標普500指數

註解★ 下單費率-是指依照你成交金額收取的費用
註解★ 最低收費-是指依照下單費率收取費用如低於最低收費,會以最低收費收取

上述費用是國內券商收取的部分,若購買海外ETF還有該ETF的內扣費用及手續費。

優點:方便(在台灣申請複委託功能即可購買)
缺點:需要支付額外費用給國內券商

 

三、開國外帳戶

第三種方法是開設國外帳戶

直接開設國外帳戶,透過國外券商購買海外ETF,現在有很多國外券商可以直接線上開戶,像是TD-Ameritrade、Firstrade都能在網路上申請開戶,不需要跑到國外開戶,另外海外ETF手續費較國內低,以全美最大的兩個追蹤S&P500指數的ETF,以SPY、VOO舉例。

海外ETF-S&P500

國內ETF的內扣費用是海外ETF的5倍以上,海外券商競爭激烈,購買海外ETF已不需要手續費,在配息方面也是採取每三個月配一次的季配息,投資人可以更有效的利用資金。

優點:內扣費用低
缺點:須匯款至國外,會有匯率波動的風險

 

四、期貨交易

第四種方式是透過期貨、外匯來買進。

你也可以利用期貨以及外匯投資S&P500指數,但是期貨及外匯均是使用保證金的方式交易,是屬於高風險的一種投資,多數操作期貨及外匯的人都是做短線交易,而短線交易是需要盯盤,風險較高的一種投資方式,我在此不建議大家利用此方式投資。

 

投資S&P500指數的優缺點

✔ 優點

  1. 投資全美市值前500最大的公司(最強的公司)
  2. 分散投資風險
  3. 被動投資,不需主動選股
  4. 年化報酬率8%,勝過市面80%的主動選股的基金

✘ 缺點

500間公司也不代表完整反應整個股市

S&P500指數包含全美最大的大型股,但不包含中型股、小型股,如果想要完整的投資美國股市,可以另外再投資中、小型股,全美上市公司超過5000間,500間的公司也只占其中的10%而已。

 

結論

如果想要長期投資投資S&P500指數,選擇海外ETF是一個不錯的選擇,至於要用哪種方式進場交易,可以看你個人的習慣性。

最終我們看的還是報酬率,追蹤的標的都是一樣的,報酬率是差不多的,但支付出去的手續費、內扣費用都是你的成本,成本降低,你的報酬就會提高,選擇低費用的投資方式可以提升你的投資回報。

之後,還會繼續介紹道瓊指數、那茲達克指數,如果不想錯過新文章可以訂閱我的部落格唷~
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透過指數達到財務自由

最後,我知道你平常都很忙,要忙著上班、忙著談戀愛或是忙著照顧小孩…等,所以我有一個投資策略可以幫助你被動式的賺取股票的被動收入,你只要跟著我的教學步驟一步一步地學習過後,固定時間撥出三萬塊就可以開始投資(小資也可以達成),而我現在已經累積快一千萬元台幣到我的投資組合中,讓我可以更快速地邁向財富自由提早退休。

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