美股VS台股的差異

美股V.S台股差異︱10個觀點評估你該投資美股還是台股?

「美股和台股到底該投資哪個」、「為什麼我選擇投資美股」、「那美股跟台股的差別是什麼」這些問題是很多人在投資前開始做功課時,會問我的問題。

但是,到底要投資美股還是台股?哪一個比較好?我認為這都是你必須要依自己的喜好、習慣去衡量的。

因此,在看這篇投資美股與台股差異的同時,你要去思考,哪一個對你來說才是好的,因為對我自己來說好的作法,不一定是對你來說是好的。 

不過,我還是會利用這篇文章跟你分享,10個關於美股與台股的差異,你可以從這10個觀點去衡量美股與台股的差異,你比較喜歡美股,還是比較喜歡台股。

1、美國V.S台灣 的GDP差距

根據國際貨幣基金組織統計,美國-在2019年的GDP是世界第1名;台灣-在2019年的GDP是世界第21名。

台灣比起其他國家其實已經算是蠻強的了,但還是比不過美國的GDP。

另外一個觀點是,美國的人口數比我們台灣的人口數多很多,而且美國還有一個趨勢,就是全世界的人(包括台灣人),都會消費、使用美國製造的商品。

所以,美國在經濟方面,不可否認的是比起台灣還是領先很多的。

 

2、美股V.S台股 股票選擇的多元化

這一點不用應該不需要多做解釋,光是在美國那斯達克綜合指數(NASDAQ),掛牌上市的公司已經超過3000多家公司;而台灣全部的上市公司加起來,卻不到2000家公司,因此在選擇投資哪一家公司或是投資產品種類的方面,美國與台灣比起來就會多了很多。

  

3、美股V.S台股 上市上櫃公司知名度與規模

你有沒有發現在美國掛牌上市、上櫃的都是國際知名大公司,像是你耳熟能詳的可口可樂、蘋果、微軟、推特、臉書…等,相對於在台灣上市上櫃的公司就只是這些大公司裡面的零件公司、供應商…等,需要靠美國這些大公司吃飯的小公司罷了。

舉例來說:Apple蘋果公司就有很多的零件都是由台灣公司生產代工的,如果你非常看好美國蘋果公司而選擇投資台股的話,那你只能投資台灣有代工蘋果公司某個零件的小型生產公司。

但是,如果你直接投資美股的話,就可以投資美國的整個大品牌或是大公司,都會是很知名的品牌。

現在開始去留意你的生活周遭,其實我們生活中,接觸到的許多東西,幾乎都是隸屬某個美國公司的,像是你所使用的電腦,可能是微軟、可能是蘋果的,微軟跟蘋果就都是來自美國公司。

或是,我們每個人都在使用的手機,不管你是蘋果或是安卓,大部分也都是來自美國公司的,再來你常去吃的麥當勞,也是美國公司;用的日常用品P&G,也是美國公司。

美國公司充斥在我們的食衣住行裡,相對於台灣的公司是非常生活化的;在台灣投資我們更深入的去了解台灣的經濟體系,因為台灣的產業,大部分都是半導體產業與科技產業。

如果你要投資台股,在開始投資之前你要做很多功課,了解台灣的經濟、政策與外交關係,若你不是科班背景或是對經濟非常有興趣的話,投資台股對你來說就沒有那麼親民。

4、美股V.S台股 的投資報酬率

以長期來看,我簡單抓了一個大概的數據給大家作為參考:
美國投資標普500指數(S&P500),在2010年-2019年的報酬率是390%
台灣投資加權指數,2010年-2019年的報酬率大約只有53%

這樣比較下來你就知道投資美股與台股的差距是很多的,而且長期投資下來,投資美股的報酬率比台股的好太多了。

 

5、美股V.S台股 的交易時間

美國股市交易時間:美東時間 09:30-16:00(冬令時間會延後一個小時)

台灣股市交易時間:早上 09:00-13:30

這樣子聽下來會覺得沒有差多少,對不對?

但是,美東的時間是在台灣的晚上,所以如果你要做美股交易的話,就必須在晚上做交易。

很多人就會有個疑問,如果投資美股是不是要熬夜去盯盤?

因為我都是以長期投資為主,不操作短線交易,所以如果你跟我一樣是想要長期投資的話,基本上是不用在睡覺時間看盤的,你可以下班後看一下股市行情,觀察一下股市動態就可以去設定買入或賣出的金額並掛單交易,然後一樣可以去安心睡覺了,在你睡覺的時候系統就會自動幫你操作下單。

在台灣投資台股的話,你也可以做掛單的動作,但是,你有時候必須要在上班的時間去關心股市、看一下最新的狀態,因為通常台股開盤9點就是大部分上班族開始上班的時間了,但是有時候動盪很大的時候你就會很不安心,因為你偏偏要忙工作,不可能一直看盯著電腦還是手機,對吧?

 

6、美股V.S台股 的投資門檻

投資美股與台股還有一個最大的差異,是我覺得非常適合小資金投資的,那就是投資美股你可以一股一股的買,台股的限制就是一次要買一張,而一張股票的單位是1000股,如此一來你就需要投入大筆的資金或是存到一定的金額才能夠入場,投資台股與美股的門檻就會高很多。

假設,現在你想要投資蘋果公司的股票,蘋果公司一股以300塊美金來說好了,那你只需要有300塊美金,約9000塊台幣,你就可以投資了,但是,你想要投資台積電公司股票,台積電一股約450元來說,那你要買1張就是1000股,也就是你要投資45萬才能買到一張台積電的股票。

如果你是小資族,還沒有累積很多錢的話,投資美股的門檻對你來說會比較容易達成,壓力也比較小,再加上現在有很多美國的投資的券商,讓你能夠很方便的開始投資美股。

看到這裡,一定會有人說:「台股可以做零股交易啊!」對,台股也可以做零股交易,但是,零股交易需要在盤後才能夠進行,而且零股是不能單一售出的,台股僅接受整張賣出,若你買了零股想要脫手時就麻煩了。若你對零股交易有興趣的話,可以上網了解一下。

▸更多美股交易券商可以看這邊:美股券商推薦

 

7、美國V.S台灣 投資的交易手續費

這是很多人會擔心的問題,如果在台灣要做美股的交易手續費是不是很高?

你絕對會大開眼界,現在你在台灣投資美股有很多美股券商可以選擇,而且手續費基本上都是0元了(有興趣的話可以看我上面提到的文章美股券商推薦),但是,如果你是馬來西亞的朋友,現在申請TD Ameritrade交易的手續費也是0元囉!

在台灣交易,你會需要先繳0.1425%的手續費用,賣出的時候還需要繳0.3%的手續費和稅金,代表你在台灣做股市的買和賣都需要付手續費以及稅金。

另外,台灣投資還有額外的管理費問題,我拿兩檔大家都知道的ETF來做舉例,若你投資VOO的管理費為0.03%;投資0050的管理費為0.375%。

 

8、美股V.S台股 資訊取得難易

當你想投資一家公司,你一定都會上網查資料,去了解更多資訊,對吧?

如果你是投資美國的公司,你可以查詢到世界各地不同的人給你的建議,還有他們不同的見解,不管是在香港、新加坡、中國大陸…等,你可以搜尋到很多來自全球的專業人士的分析。

但是,如果你選擇投資台灣的股票,你就會發現,你能查的資料並不是那麼多。或許也有別的國家的人來投資台股,但是相較於美股,你可以參考的資料真的還是比較有限。

另外,你可能會擔心,投資美股很多資訊是不是都是英文的,但是,我要跟你說,投資美股英文不需要很厲害!

現在很多全球性的投資券商平台都有提供在地的語言,甚至連客服也有支援中文的服務,如果你有任何問題的話,你都可以打電話到他們的客服,所以你不用害怕語言不通這方面的問題。

 

9、美股V.S台股 的漲跌限制

投資一定有風險,股市的起伏、漲跌就是他的風險來源,以台股來說一天漲跌限制為10%,意思就是一張股票漲到7%的時候,他就會被強制停止,但是,美股並沒有漲跌的限制,一天要漲多少或跌多少都可以。

你一定會覺得台股相較於美股安全,可能也有很多人會覺得美股沒有限制漲跌,那投資美股是不是很可怕、很不安全?

我自己的觀點是,投資美股並不會很可怕!儘管它沒有漲跌限制,我還是願意投資美股。這是因為許多在美國上市上櫃的大公司,像是蘋果或是微軟這些都是很穩定的大公司,你要這些大公司在一天內漲跌7%以上,都是有一點難度的。

你可以去觀察,通常在一天內漲跌10%的都是小盤股,或是一些penny stocks,所以,你選擇的公司以及你選擇的投資標的也很重要,不管你決定投資美股或是台股前都一定要做功課。

如果你不想做太多功課的話,投資大盤會相對保守一點,因為大盤股要一天漲跌10%…是很難的。

 

10、美股V.S台股 的帳戶資金

這一點大家都要留意,特別是投資美股的朋友,如果你沒有注意到這一點,有可能你的帳號就會被鎖起來,而無法做交易。

投資美股時,如果帳戶裡面沒有超過25,000美金的話,你是不能做連續當沖交易的,假設你連續在五個工作天內,連續四天都做當日買賣的話,你的帳戶就會被鎖起來了。

※ 當沖:你在當日做的買賣交易,我們叫做當沖。

在五個工作天進行連續當沖的意思是,你在禮拜一進行當日買與賣,禮拜二、禮拜三也是這樣當日進行買與賣的交易,這樣就等於連續當沖三天了,直到禮拜四的時候,你又在當日做一次買與賣的交易,你就會被券商盯上,他們就會封鎖你的帳戶。

 

如果你的帳戶因此被封鎖了,該怎麼辦?

如果你是第一次犯這種錯誤的話,你可以打電話去你的券商,跟他們說:「不好意思,這是我第一次做交易,我不還沒有非常懂這個規則。」

他們通常都會體諒你,然後就幫你解鎖,但是如果你一直這樣子出現的話,他們可能就不會幫你解鎖了。

難道帳戶被封鎖了,就再也不能交易?

其實不是,這個限制是作用在你的帳戶只有25,000塊美金以下的狀況,只要你把錢存進去,並且讓你的帳戶金額超過25,000塊美金以上,你就沒有交易的次數限制了。

還有一點,你需要注意一下,就算你的帳戶餘額本來有超過25,000塊美金,但是你一直賠錢,那就代表你的錢在慢慢減少,帳戶裡的總資產不足25,000塊美金也有可能涉及到這個規定。

不過,通常做長期投資的人,是不用去在意這個規則,因為我們只是做買入,很少會去賣出。

 

如果你真的很想做短波段的交易,怎麼辦?

當你想做很多短波段的交易時,有一個偷吃步的方法,你可以這樣子做:例如禮拜一你買,但是你禮拜二或禮拜三再去賣掉,這樣就不會遇到當沖的限制了。

台股的限制跟美股的限制不一樣,如果你想要做台股當沖的話,你需要開戶滿3個月,並在一年內交易次數高達10次以上,也就是你同一年買賣交易要操作10次以上,你有資格去申請當沖交易。

 

【投資入門】分析美股和台股的差別?哪一個賺比較多?該投資美股好還是台股?

 

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