美股那斯達克 NASDAQ 是什麼？ 該怎麼買？值得投資嗎？
本文會來介紹 NASDAQ 美股 ETF，以及如何購買 QQQ 這檔代表指標 ETF。
那斯達克 NASDAQ 是什麼？ 30 秒快速介紹
NASDAQ (全稱為 National Association of Securities Dealers Automated Quotations）中文那斯達克是美國的一個電子交易平台，成立於 1971 年。
那斯達克是全球首個電子化股票交易市場，以高科技公司和創新企業聞名，吸引了眾多優質企業在此上市，如蘋果（Apple）、微軟（Microsoft）等。
那斯達克 100 是什麼？
截至 2024 年 3 月，NASDAQ 交易所共計有 4,020 家上市公司。
這些公司涵蓋了多個行業，但以科技公司為主，其中那斯達克 100 指數（NASDAQ-100 Index）是那斯達克交易所內市值最大、交易最活躍的 100 家非金融公司股票所組成的指數。
該指數涵蓋了眾多行業的領先企業，特別是科技、醫療和消費品等行業。
這些公司包括蘋果、微軟、亞馬遜（Amazon）、谷歌（Google）和 Facebook 等科技巨頭。
那斯達克美股推薦 ETF：QQQ
Invesco QQQ Trust（QQQ）是一支追踪那斯達克 100 指數的 ETF，提供投資者參與這些高成長性公司的機會。
QQQ 被廣泛認為是投資那斯達克 100 的最佳工具之一，因為它具備高流動性和低管理費用。
QQQ 最新股價
發行公司：Invesco Ltd.（股票代號 IVZ）
Invesco Ltd. 是一家全球領先的投資管理公司，提供廣泛的投資產品和服務，包括 ETF（交易所交易基金）、共同基金、貨幣市場基金、單位投資信託（UIT）等。
公司總部設在亞特蘭大，業務遍及全球，也是發行 QQQ ETF 的公司。
ETF 產品
Invesco 是世界上最大的 ETF 提供商之一，管理的 ETF 資產超過 5240 億美元。
公司自 2003 年起專注於 ETF 投資，並提供多樣化的 ETF 產品，包括股票、固定收益、商品等領域的 140 多隻 ETF。
這些 ETF 追蹤主要的股市、債市和商品指數，也包含一些創新的投資策略和專門市場領域。
投資標的
Invesco 的 ETF 涵蓋以下幾大類型的投資標的：
- 股票 ETF：涵蓋全球市場的股票，包括大盤、中盤和小盤股。例如，Invesco QQQ Trust (QQQ) 追蹤 NASDAQ-100 指數。
- 固定收益 ETF：提供廣泛和多樣化的債券組合，如企業債券、政府債券等。
- 商品 ETF：如黃金和其他大宗商品的 ETF，提供通賬對沖和增長機會。
- ESG ETF：環境、社會和治理（ESG）相關的 ETF，適合想要實現可持續投資目標的投資者。
資產規模
截至 2024 年 3 月，Invesco 管理的資產總規模達到 1.663 萬億美元。
這些資產分布在多種金融產品中，包括 ETF、共同基金、機構資產管理等。
投資策略和創新
Invesco 致力於通過創新找到新的投資機會，並改進核心 ETF 投資的績效。
公司提供的 Smart Beta ETF 是一種尋求在基準追蹤指數之上實現超額回報或降低風險的選擇性追蹤指數投資方法。
主要 ETF 產品
- Invesco QQQ Trust (QQQ)：追蹤 NASDAQ-100 指數，專注於非金融類大型科技公司。
- Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF (QQQJ)：追蹤 NASDAQ-100 之外的下一個 100 家市值最大的非金融公司。
- Invesco S&P 500® Quality ETF：追蹤 S&P 500® 高質量指數，包含高質量分數的公司股票。
QQQ 年化報酬率有多少？
QQQ 的年化報酬率取決於多種因素，包括市場表現和投資策略。以下是幾種常見的情況：
- 股息不投入：若不將股息再投入，QQQ 的年化報酬率約17%稍微低於將股息再投入的情況。
- 股息再投入：若將股息再投入，根據過去10年數據，QQQ 的年化報酬率約在 19% 左右。
- 定期定額：定期定額投資 QQQ 可以平滑市場波動，長期來看，其年化報酬率大致與股息再投入的情況相當。
下圖為近 10 年 QQQ (黑) vs SPY (藍)的投資績效：
QQQ 近 10 年投資績效和最大回撤
Invesco QQQ Trust (QQQ):
- 年均回報率：約 17~20%。
- 最大回撤：約 30%，主要發生在 2020 年 3 月因 COVID-19 大流行引發的市場恐慌。
QQQ 管理費用
QQQ 的管理費用相對較低，為 0.20%。
這使得 QQQ 成為成本效益高的投資選擇之一，特別是對於那些希望長期持有並獲取穩定回報的投資者。
QQQ 配息時間、殖利率多少
QQQ 通常每季度支付一次股息，其殖利率通常在 0.5%-1% 之間。
具體的配息時間和金額可以在 Invesco 的官方網站或金融資訊平台上查詢。
QQQ 成分股有哪些？
QQQ 包含了那斯達克 100 指數中的所有成分股，這些公司都是行業領導者，如蘋果、微軟、亞馬遜、谷歌和 Facebook 等。
此外，還包括英偉達（NVIDIA）、特斯拉（Tesla）等知名公司。這些成分股涵蓋了科技、醫療、消費品等多個行業。
QQQ 歷年股價走勢、回撤風險
QQQ 自成立以來，股價走勢整體呈上升趨勢，但也經歷過數次顯著的回撤。
比如 2000 年的互聯網泡沫、2008 年的金融危機期間、2021 的新冠疫情，QQQ 都出現了大幅下跌。
儘管如此，QQQ 的長期回報仍然相當可觀。投資者需要注意這些風險，並考慮自身的風險承受能力。
投資 QQQ 的優缺點
投資 QQQ 的優點
- 多樣化投資：QQQ 包含 100 家領先企業，分散投資風險。
- 高成長潛力：涵蓋許多高成長性的科技公司。
- 低管理費：0.20% 的管理費用較低，降低了投資成本。
投資 QQQ 的缺點
- 波動性高：科技股占比高，市場波動時價格可能劇烈波動。
- 行業集中：主要集中在科技、醫療和消費品行業，缺乏金融和能源等行業的多樣性。
其他 NASDAQ ETF 推薦參考
Fidelity NASDAQ Composite Index ETF (ONEQ)
ONEQ 介紹
- 簡介：ONEQ 追踪 NASDAQ 綜合指數，覆蓋了 NASDAQ 交易所上市的所有公司，約有 3000 家公司。
- 特點：該 ETF 提供了廣泛的行業分佈，但仍然偏向於科技行業。
- 費用比率：約 0.21%。
發行公司
- 發行公司：Fidelity Investments。
- 公司介紹：Fidelity 是一家大型金融服務公司，提供廣泛的投資管理、退休規劃、財富管理等服務。
投資績效和最大回撤
- 近 10 年投資績效：ONEQ 在過去 10 年中表現良好，年均回報率約為 18% 左右。
- 最大回撤：約 28%。
- 原因：最大回撤發生在 2020 年 3 月，由於 COVID-19 大流行引發的全球市場恐慌。
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
TQQQ 介紹
- 簡介：TQQQ 是一支槓桿 ETF，追踪 NASDAQ-100 指數的 3 倍回報，適合短期交易者。
- 特點：高風險高回報，適合進行短期交易和投機的投資者。
- 費用比率：約 0.95%。
發行公司
- 發行公司：ProShares。
- 簡介：ProShares 專注於提供槓桿和反向 ETF，幫助投資者在多種市場環境中實現目標。
投資績效和最大回撤
- 近 10 年投資績效：TQQQ 由於其槓桿特性，年均回報率約為 40% 左右，波動性極高。
- 最大回撤：約 70%。
- 原因：最大回撤發生在 2020 年 3 月，由於 COVID-19 大流行引發的市場恐慌，槓桿效應放大了損失。
Invesco NASDAQ Next Gen 100 ETF (QQQJ)
QQQJ 介紹
- 簡介：QQQJ 追踪的是 NASDAQ Next Gen 100 指數，該指數包含的是市值排在 NASDAQ-100 指數之後的 100 家公司。
- 特點：更加分散，涵蓋了很多成長中的中小型公司。
- 費用比率：約 0.15%。
發行公司
- 發行公司：Invesco Ltd.。
- 簡介：Invesco 是一家全球領先的投資管理公司，提供廣泛的投資產品和服務。
投資績效和最大回撤
- 近 10 年投資績效：QQQJ 成立時間較短，但表現出色，年均回報率約為 25% 左右。
- 最大回撤：約 25%。
- 原因：最大回撤發生在 2020 年 3 月，由於 COVID-19 大流行引發的市場恐慌。
First Trust NASDAQ-100 Technology Sector Index Fund (QTEC)
QTEC 介紹
- 簡介：QTEC 追踪 NASDAQ-100 指數中的技術類公司，集中於科技行業。
- 特點：該 ETF 專注於技術股，波動性較高，適合看好科技行業的投資者。
- 費用比率：約 0.57%。
發行公司
- 發行公司：First Trust Advisors L.P.。
- 簡介：First Trust 是一家提供多元化金融產品的投資管理公司，包括 ETF、封閉式基金等。
投資績效和最大回撤
- 近 10 年投資績效：QTEC 在過去 10 年中表現強勁，年均回報率約為 22% 左右。
- 最大回撤：約 30%。
- 原因：最大回撤發生在 2020 年 3 月，由於 COVID-19 大流行引發的全球市場恐慌。
誰適合投資 QQQ？
投資 QQQ 適合那些希望參與科技和創新企業成長的投資者，並且能承受一定市場波動風險。
長期投資者和定期定額投資者也可以考慮 QQQ 作為投資組合的一部分，以獲取長期穩定回報。
如何購買 QQQ ETF？
目前在台灣購買美股 ETF 有 2 個管道，一種是透過國內券商複委託，另一種是透過海外券商買，兩者最大的差異在下列三點：
- 手續費差異：複委託會經過就是透過國內券商，券商再去跟海外的交易所下單，海外券商交易費用低，甚至有些零費用。
- 入金麻煩程度：不用說海外券商一定是麻煩很多的，而且會要求你必須要有外幣帳戶甚至有外國銀行的戶頭才能做投資。
- 定期定額方案：台灣的券商有些會有定期定額的方案可以投資，而海外的通常沒有。
複委託你只要找到熟悉的銀行，基本上都可以輕鬆操作，但手續費成本比較高，對於小資族比較不友善，所以我會推薦海外券商。
海外券商購買美股，可透過 IB 盈透證券、Schwab 嘉信證券、Firstrade 第一證券等平臺，像 SPY, VOO 這樣的 ETF 就可以像普通股票一樣交易。
我自己目前主要都是用 IB 盈透證券，除了功能最完善以外，還有更多種出入金管道，以及享受滿高的美金活存利息（超過 4%），甚至可以當成美國銀行來使用。
如果你覺得 IB 開戶太複雜、介面功能太多，近期我也推薦你試試看 GUGU 股股券商，開戶速度快又有中文介面，重點是註冊還會送你抽股票的機會！
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Yale Chen
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