美股指數投資

【美股指數投資】投資美股必須知道的投資方法

近年來很多投資人都將資金投入到美國股市,除了在過去30年來美國股市漲幅為全球之冠外,截至2020年9月為止,美國股市市值已達到36兆美元,佔全球股市43.7%以上,佔比為全球股市最大,現在投資美股已經是一個不可擋的趨勢了。

如果你還沒有開始投資,可以跟你說投資美股是絕對必學的,而投資美股指數是每個投資新手最容易學起來的投資方式。

 

美股指數是什麼?

如果要快速衡量一個國家的股市表現如何,該怎麼做?
答案是…..看指數的表現

在股票市場每一分一秒的上下波動很大,無法同時看上千檔股票來判斷目前市場的走勢,所以需要指數來幫助快速判斷整體股市。

美國有四大指數分別是道瓊指數、那茲達克指數、標普500指數、羅素2000指數,又稱大盤指數,不同的指數代表著不一樣的公司類別與表現。

以下用簡單的方式來說:

  1. 道瓊指數-由30間各行各業的龍頭股票組成
  2. 那茲達克指數-由2600間公司所組成,40%~50%是科技股
  3. 標普500指數-由全美市值前500大的公司所組成
  4. 羅素2000指數-由2000間小型市值公司所組成

舉例來說,那茲達克指數漲幅2%,如果投資的A科技公司沒有漲超過2%,代表A科技公司的報酬率是低於科技股的平均漲幅,可以用這種方式來比較投資的A公司是否有超過大盤指數的報酬。

※ 想多了解標普500指數可以看這篇▸一次看懂S&P500指數(標普500)在夯什麼?

 

美股交易時間

投資美股交易時間

美股交易時間有分為現貨交易時間以及指數期貨交易時間

▪ 現貨交易時間為美國時間 09:30~16:00
夏令時間(3月~11月):台北時間 21:30~04:00
冬令時間(11月~3月):台北時間 22:30~05:00

夏令與冬令的差別在於國外實施日光節約時間,美國會自動調整時間,一樣是09:30~16:00,而其他國家需要自行加減一個小時的時間差。

▪ 指數期貨交易時間為美國時間18:00~次日17:00
夏令時間(3月~11月):台北時間06:00~次日05:00
冬令時間(11月~3月):台北時間07:00~次日06:00

指數期貨開盤時間長達23小時,比較不受國際突發事件影響,可以隨時調整持有的期貨倉位。

 

現貨是什麼

『現貨』指的就是實物,在過去進行交易時,是採用一手交錢一手交貨,採取當下的價格進行交易。

舉例來說,我賣一頭牛10元,你付我10元,我把牛交給你,這就是現貨交易

只不過現在股票市場採用電子化交易,差別在於你沒辦法拿到真正的股票實物,券商會把你買到的股票存在你的戶頭裡,以便你快速交易,不需要經過跟賣家面對面的實物交易。

 

期貨是什麼

『期貨』指的是在未來的某一天,承諾用某種價格來交易,是一種交易未來的合約

舉例來說,我是一個賣珍珠奶茶的攤販,我會固定跟你買珍珠原料來做珍珠奶茶,今天我擔心未來一個月後的珍珠漲價,會讓我的成本上升,我先用10元跟你訂購一個月後的珍珠原料,我們雙方達成一個契約,在未來珍珠原料不管漲跌,我都能確定以10元買到。

期貨就是我們約定好的契約,這份契約會有確切的日期、數量,等到約定時間到後,我們就會以當初說好的價格進行交易。

▪ 假設:如果珍珠原料在一個月後變成15元。
我→用10元買到了價值15元的原料(+5元)
你→用10元賣出了價值15元的原料(-5元)

▪ 假設:如果珍珠原料在一個月後變成5元。
我→用10元買到了價值5元的原料(-5元)
你→用10元賣出了價值5元的原料(+5元)

指數期貨到約定的時間,你就必須以結算價格來進行交易。

以小道瓊指數期貨為例,如果你買進在30000點,在結算的那天結算價為31000點,你就是賺到1000點的錢,在結算的那天結算價為29000點,你就等於損失了1000點的錢。

 

投資美股指數的方法

因為指數是由很多個公司所組成的,不能直接交易指數,但是你可以透過以下3種方式來投資指數:

ETF

ETF是指數型基金,透過基金公司買進與指數一樣的股票公司,以追蹤、模仿的方式,來達成與指數一模一樣的報酬。

一般投資人並沒有太多的錢可以買下與指數一樣多的公司,基金公司集合全部投資人的錢一起買進就能解決這個問題。投資的基金公司會依照你買進的比例,以相同比例的報酬回報給你,而基金公司會另外收取一定的費用來維持基金運行。

※ 想詳細了解ETF可以點這看更多▸新手必讀:ETF懶人投資法,原來巴菲特也是這樣投資的!

 

期貨

利用交易指數期貨來與市面上的投資人進行對賭,運用期貨保證金的原理,可以用較小的保證金,去獲得更高的報酬。
但要注意的是,期貨會有交割日,在每個交割日的當天必須先結清你的部位(投資的部分),較適合1~90天內的中短線交易,不適合長期持有。

 

選擇權

選擇權是一種比期貨槓桿還更高的商品,也是一般投資人能接觸到槓桿最高的商品,藉由指數的漲跌來獲取報酬,甚至指數不漲不跌都有可以獲利的方式,但選擇權與期貨一樣會有交割日的問題,僅適合中短線的交易,不適合長期持有。

 

台股V.S美股

其實不管投資哪個股市都各有好壞,要說誰比較好,沒有一定的標準,但是我個人會用投資的難易度來評斷。

舉例來說,珍珠奶茶店今天生意很好,你會投資哪一個股票是珍珠奶茶店?還是珍珠原料廠商?

珍珠奶茶店生意很好,自然股價會持續往上,這是大家能預期到的,但是你並不是公司內部的人,你不會知道的是珍珠奶茶店叫哪間原料批發商、叫了多少量,所以投資珍珠原料廠商是比較困難的。

以美股與台股來說,美股很多是全球大品牌的公司,像是蘋果,只要手機賣得好,股價就會持續往上,台股的話你就只能投資蘋果的供應鏈,蘋果的供應鏈有哪些公司,就需要你慢慢去研究。

像是它用了哪些原料,你要去研究、它用了多少的量,你也要去研究…有非常多的東西是你在投資前要去研究的,因為這些供應鏈的公司並不是出現在我們日常生活中的。

投資美股就像投資珍珠奶茶店,投資台股就像投資珍珠奶茶的供應鏈廠商,兩種都能賺錢,但就看你挑哪種難度的去投資,投資是為了賺錢,不是為了解更難的題目,選擇適合你的去做投資,才容易賺到錢!

※ 更詳細的美股V.S台股差異可以往下看這篇▸美股V.S台股差異︱10個觀點評估你該投資美股還是台股?

 

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行動對我來說才是實踐夢想的開始,記得,夢想若不搭配行動,就只是夢想!

 

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