美股配息怎麼配？配多少？挑選美股長期投資很簡單

好想投資，但是又好怕被套牢的風險這是你的心聲嗎？ 如果你每個月只有小額的資金可以投入股市，而且平常上班也無法分散心思去不斷地盯盤，那麼能夠每季都配息，還能不斷產生複利的「美股長期投資」就是非常適合你的投資方式。

這篇文章將會告訴你，全世界最龐大的投資市場，是如何吸引大批海外投資人不斷的投錢，以及該如何選出最適合你的投資標的。

配息是什麼？

成長中的公司如果想要賺更多錢，需要投入大量資金來提高產量、增編人員，及擴大規模，而這筆動輒上億美元的資金來源除了公司向銀行借款外，還能透過發行公司的股票來吸引市場上更多的股東注入資金。

作為投資的回報，投資人能夠在未來公司股價成長後賣出賺取差價，也有部分公司會將每段期間的部分獲益回報給股東們，稱之為「配息」。

上市公司將賺取的部分現金利潤分配給股東們稱之「配息」，另外公司給予股東們的是股票就稱之「配股」。無論是配股還是配息，對投資人而言都算是除了股票本身漲跌以外，另外進帳的一筆Bonus。

【補充】
美國股市與大多國際市場的Bonus是以發放「現金配息」為主，不過台灣的股票除了配息以外，也會配股，先不論是美國還是台灣，只要有配股或是配息，投資人都是會被政府課一筆稅金。

如果想近一步了解「美股股息稅」可以看這篇 ☞ 投資美股要繳30%的股息稅？三種避開繳稅的方法

美股配息多久一次？

美國股市繁多的投資商品之中，配息間隔長短皆有所不同，大部分都是以「季」來計算，若以季來計算每年會配息到四次，而另外也有部分的標的是以每月配息或一年配息。

下表為部分美股標的配息列表

美國股市	配息頻率	2020年配息（1股/美元）
蘋果公司 APPLE	每季	0.8075
微軟公司Microsoft Corp	每季	2.09
英特爾股份有限公司Intel Corp	每季	1.32
QQQ,Invesco QQQ ETF	每季	1.7365
DIA,SPDR Dow Jones Industrial Average ETF	每月	5.7274
ARKW,ARK Next Generation Internet ETF	每年	1.8948

但美國也有些公司是完全不發放現金股利的，其中包含國際知名企業，如下：

美國股市	配息頻率
特斯拉公司Tesla Inc	྾
網飛Netflix Inc	྾
亞馬遜網路書店 Amazon.com Inc	྾

怎麼查詢配息？

目前有許多網站皆有提供收尋美股的相關資訊，但礙於部分訊息量可能不夠完整或是數據較為分散，建議可以透過 Seeking Alpha 網站來搜尋充足的個股資訊，在Seeking Alpha除了能夠查詢個股、ETF的相關訊息外，也有完整的金融分析模組，能夠方便投資者免費使用  。

Seeking Alpha 查詢股息步驟

查詢配息步驟 1

輸入要查詢的股票，可直接輸入公司名稱或代號
例如：Apple （美國蘋果公司）
代號：AAPL

查詢配息步驟 2

• 點選  Dividends / 股息
• 選擇  Divdend scorecard

查詢配息步驟 3

配息摘要 (Dividend summary)

• 配息率 Div Yield （FWD） 
• 年度總配息 Annual Payout （FWD） 
• 支付率 Payout Ratio 
• 5年配息成長率  5Year Growth Rate 
• 配息連續成長幾年 Dividend Growth

上次配息 (Last Announced Dividend)

• 上次配息時間  Ex-Div Date
• 上次配息金額  Payout Date
• 配息發放日  Record Date
• 配息除息日  Declare Date
• 配息發放頻率  Div Frequency

怎麼知道有配息？

關於美股配息會有幾個時間點是投資人需要注意的，分別為：宣佈日、除息日、登記日、發放日，如果沒有先搞清楚的話，可能就會錯失配息的機會了。

• 宣佈日（Declaration date）：公司公告該次配息的數量與相關訊息
• 除息日（Ex-dividend date）：在除息日所配出的息都將會扣除原本股價
• 記錄日（Recore date）：確認配息股東名單，最晚要在3天前購入股票才算股東
• 入款日（Payment date）：配息進入股東帳戶

所有配到的股息都會直接進入你的美股交易帳戶中，大多都能直接透過帳戶損益或是直接查詢股利的頁面，若是使用TD Ameritrade或Firstrade美國券商的投資者，還可以透過預先設定股息再投入（Drip），獲得全自動化的複利投資，完全不需要手續費。

想知到如何利用美股投資創造被動收入 ☞ 美股被動式投資課程
還不了解美股券商？一次看懂 ☞  美股券商比較：TD德美利、firstrade第一、IB盈透
現在就開戶 ☞ TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

為什麼美股配息比較低？

配息的概念

投資人都會期待股票可以不斷的成長，但配息可就不會是每一位投資人都樂見的了，因為看似回報給投資人分潤的配息，其實也都只是從你投資的股票本金之中挪出一小部分先還給你罷了！

【補充】原本股價 - 配息 = 除息後股價

另外，領到的配息還要先被扣除30%股息稅，等於自己的股價先被生剝一層稅金給政府，完全墊高了投資人股票的持有成本，雖然被生剝去的股價大多都會再漲回來 （填息），但投資人還是得要承受股息產生的稅金，因此造成許多細算成本的投資人寧願投資低股利、股價高成長的公司。

美股公司的配息政策

以下列出在美股市場中，不同公司對配息的主要作法 （排除虧損嚴重或其它不正常的情況）
而大部分的投資人也可以做出適合自己的選擇：

• 重股價成長、不發股利派

  對於部分美股公司而言，直接不分發股利，並專注投資在實力的提升，是希望透過讓公司資金創造出更大的價值，來推升公司股票的市值。
  例如：世界電商龍頭-亞馬遜、提供網路社群服務-臉書、電動車-特斯拉、股神巴菲特的公司-波克夏

• 股價穩定、高股息派

  當然也有些公司已經是全球大廠，且研發與業務都是不需要耗費大筆資金，因此能夠逐年增加配出的股息，雖然本身股價的成長率通常都是低於大盤，但還是有不少投資人看好且年年不斷增加，配息也一年領的比一年還多。例如：3M、可口可樂

  美股公司	股息連續成長 （年）
  可口可樂	58
  3M	62

• 兼顧股價成長與配股，平衡派

  另外，還有很多公司在股息分配與股價成長當中取了平衡點，就長期來看股價上升趨勢明顯，且保持不斷的配息，只要利用股息再投入（Drip），就能以複利的方式創造令人興奮的報酬率，這同時也符合了長期投資重要的條件。

美股公司為什麼配息低？

根據上段說明可以得知，通常配息高的公司業務較穩定，較少有突破性創新，所以會配息較多，而配息較低或是沒配息的公司，是因為將配息的錢投資更多的業務，幫助股價提升，因此配息低不代表公司不好，反之還有可能公司正在快速成長。

【補充】
  • 對於投資人而言，配息仿佛就是先將自己的左邊口袋的錢，移到右邊口袋
  • 美股有30%的股息稅，配息越多交易成本越高，將可能影響投資者意願
  • 對積極成長的公司而言，配息是將原本可以用來投資創造更多收益的擴充資金減少了

美股適合長期投資領股息嗎？

雖說許多沒配息的股票成長率高，但相對的在市場上的震盪幅度也非常劇烈，需要承受較大的心理壓力，虧損導致晚上睡不著、讓你工作沒心情都是很可能發生的，因此不適合所有投資人。

另外，配息高的股票成長較為緩慢，趨勢雖然都是上升，但成長幅度依然明顯低於大盤幅度。

如果能夠找出同時擁有成長優於大盤與具有配息的股票，不僅可以掌握股價的獲益，還能透過長期持有來能創造複利的效果，這不就是最適合長期投資的方法了嗎？

美股市場中，符合股價會上漲並且有配息的股票非常之多，如果太難做出單一的選擇或是有資金考量，那也能夠就考慮直接買入指數型ETF，整體穩定成長、自動幫你淘汰表現不佳的公司，就能夠保證你長期獲得配息又漲股價，更重要的是，能夠放心的過生活！

（近五年美股3檔股票走勢，2021年12月份資料）

【免責聲明】

本文章所提供之內容並非投資建議，內容提供的資訊僅供教育參考。任何投資項目（如：股票、基金、債券...等)都是具有風險的，在投資的過程中可能會導致你的損失。所有過去的投資表現都無法代表未來的投資報酬與結果，任何投資請量力而為，不要做出無法承擔的投資行為，更不要借錢、槓桿或貸款來投資。