想長期投資、挑選美股很簡單 | Yale Chen

美股配息怎麼配?配多少?挑選美股長期投資很簡單

好想投資,但是又好怕被套牢的風險這是你的心聲嗎? 如果你每個月只有小額的資金可以投入股市,而且平常上班也無法分散心思去不斷地盯盤,那麼能夠每季都配息,還能不斷產生複利的「美股長期投資」就是非常適合你的投資方式。

這篇文章將會告訴你,全世界最龐大的投資市場,是如何吸引大批海外投資人不斷的投錢,以及該如何選出最適合你的投資標的。

配息是什麼?

成長中的公司如果想要賺更多錢,需要投入大量資金來提高產量、增編人員,及擴大規模,而這筆動輒上億美元的資金來源除了公司向銀行借款外,還能透過發行公司的股票來吸引市場上更多的股東注入資金。

作為投資的回報,投資人能夠在未來公司股價成長後賣出賺取差價,也有部分公司會將每段期間的部分獲益回報給股東們,稱之為「配息」。

上市公司將賺取的部分現金利潤分配給股東們稱之「配息」,另外公司給予股東們的是股票就稱之「配股」。無論是配股還是配息,對投資人而言都算是除了股票本身漲跌以外,另外進帳的一筆Bonus。

【補充】
美國股市與大多國際市場的Bonus是以發放「現金配息」為主,不過台灣的股票除了配息以外,也會配股,先不論是美國還是台灣,只要有配股或是配息,投資人都是會被政府課一筆稅金。

如果想近一步了解「美股股息稅」可以看這篇 ☞ 投資美股要繳30%的股息稅?三種避開繳稅的方法

美股配息多久一次?

美國股市繁多的投資商品之中,配息間隔長短皆有所不同,大部分都是以「季」來計算,若以季來計算每年會配息到四次,而另外也有部分的標的是以每月配息或一年配息。

下表為部分美股標的配息列表

美國股市配息頻率2020年配息(1股/美元)
蘋果公司 APPLE每季0.8075
微軟公司Microsoft Corp每季2.09
英特爾股份有限公司Intel Corp每季1.32
QQQ,Invesco QQQ ETF每季1.7365
DIA,SPDR Dow Jones Industrial Average ETF每月5.7274
ARKW,ARK Next Generation Internet ETF每年1.8948

但美國也有些公司是完全不發放現金股利的,其中包含國際知名企業,如下:

美國股市配息頻率
特斯拉公司Tesla Inc
網飛Netflix Inc
亞馬遜網路書店 Amazon.com Inc
美股被動式投資課程-Yale Chen

怎麼查詢配息?

目前有許多網站皆有提供收尋美股的相關資訊,但礙於部分訊息量可能不夠完整或是數據較為分散,建議可以透過 Seeking Alpha 網站來搜尋充足的個股資訊,在Seeking Alpha除了能夠查詢個股、ETF的相關訊息外,也有完整的金融分析模組,能夠方便投資者免費使用  。

Seeking Alpha 查詢股息步驟

查詢配息步驟 1

輸入要查詢的股票,可直接輸入公司名稱或代號
例如:Apple (美國蘋果公司)
代號:AAPL

Seeking Alpha 查詢股息步驟1 | Yale Chen

查詢配息步驟 2

  • 點選  Dividends / 股息
  • 選擇  Divdend scorecard
Seeking Alpha 查詢股息步驟2 | Yale Chen

查詢配息步驟 3

Seeking Alpha 查詢股息步驟3 | Yale Chen

配息摘要 (Dividend summary)

  • 配息率 Div Yield (FWD) 
  • 年度總配息 Annual Payout (FWD) 
  • 支付率 Payout Ratio 
  • 5年配息成長率  5Year Growth Rate 
  • 配息連續成長幾年 Dividend Growth

上次配息 (Last Announced Dividend)

  • 上次配息時間  Ex-Div Date
  • 上次配息金額  Payout Date
  • 配息發放日  Record Date
  • 配息除息日  Declare Date
  • 配息發放頻率  Div Frequency

怎麼知道有配息?

關於美股配息會有幾個時間點是投資人需要注意的,分別為:宣佈日、除息日、登記日、發放日,如果沒有先搞清楚的話,可能就會錯失配息的機會了。

想長期投資、挑選美股很簡單 | Yale Chen
  • 宣佈日(Declaration date):公司公告該次配息的數量與相關訊息
  • 除息日(Ex-dividend date):在除息日所配出的息都將會扣除原本股價
  • 記錄日(Recore date):確認配息股東名單,最晚要在3天前購入股票才算股東
  • 入款日(Payment date)配息進入股東帳戶

所有配到的股息都會直接進入你的美股交易帳戶中,大多都能直接透過帳戶損益或是直接查詢股利的頁面,若是使用TD Ameritrade或Firstrade美國券商的投資者,還可以透過預先設定股息再投入(Drip),獲得全自動化的複利投資,完全不需要手續費。

想知到如何利用美股投資創造被動收入 ☞ 美股被動式投資課程
還不了解美股券商?一次看懂 ☞  美股券商比較:TD德美利、firstrade第一、IB盈透
現在就開戶 ☞ TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

為什麼美股配息比較低?

配息的概念

投資人都會期待股票可以不斷的成長,但配息可就不會是每一位投資人都樂見的了,因為看似回報給投資人分潤的配息,其實也都只是從你投資的股票本金之中挪出一小部分先還給你罷了!

【補充】原本股價 - 配息 = 除息後股價
配息/除息概念圖 | Yale Chen

另外,領到的配息還要先被扣除30%股息稅,等於自己的股價先被生剝一層稅金給政府,完全墊高了投資人股票的持有成本,雖然被生剝去的股價大多都會再漲回來 (填息),但投資人還是得要承受股息產生的稅金,因此造成許多細算成本的投資人寧願投資低股利、股價高成長的公司。

想長期投資、挑選美股很簡單 | Yale Chen

美股公司的配息政策

以下列出在美股市場中,不同公司對配息的主要作法 (排除虧損嚴重或其它不正常的情況)
而大部分的投資人也可以做出適合自己的選擇:

  • 重股價成長、不發股利派

    對於部分美股公司而言,直接不分發股利,並專注投資在實力的提升,是希望透過讓公司資金創造出更大的價值,來推升公司股票的市值。
    例如:世界電商龍頭-亞馬遜、提供網路社群服務-臉書、電動車-特斯拉、股神巴菲特的公司-波克夏

  • 股價穩定、高股息派

    當然也有些公司已經是全球大廠,且研發與業務都是不需要耗費大筆資金,因此能夠逐年增加配出的股息,雖然本身股價的成長率通常都是低於大盤,但還是有不少投資人看好且年年不斷增加,配息也一年領的比一年還多。例如:3M、可口可樂

    美股公司 股息連續成長 (年)
    可口可樂 58
    3M 62
  • 兼顧股價成長與配股,平衡派

    另外,還有很多公司在股息分配與股價成長當中取了平衡點,就長期來看股價上升趨勢明顯,且保持不斷的配息,只要利用股息再投入(Drip),就能以複利的方式創造令人興奮的報酬率,這同時也符合了長期投資重要的條件。

美股公司為什麼配息低?

根據上段說明可以得知,通常配息高的公司業務較穩定,較少有突破性創新,所以會配息較多,而配息較低或是沒配息的公司,是因為將配息的錢投資更多的業務,幫助股價提升,因此配息低不代表公司不好,反之還有可能公司正在快速成長。

【補充】
  • 對於投資人而言,配息仿佛就是先將自己的左邊口袋的錢,移到右邊口袋
  • 美股有30%的股息稅,配息越多交易成本越高,將可能影響投資者意願
  • 對積極成長的公司而言,配息是將原本可以用來投資創造更多收益的擴充資金減少了

美股適合長期投資領股息嗎?

雖說許多沒配息的股票成長率高,但相對的在市場上的震盪幅度也非常劇烈,需要承受較大的心理壓力,虧損導致晚上睡不著、讓你工作沒心情都是很可能發生的,因此不適合所有投資人。

另外,配息高的股票成長較為緩慢,趨勢雖然都是上升,但成長幅度依然明顯低於大盤幅度。

如果能夠找出同時擁有成長優於大盤與具有配息的股票,不僅可以掌握股價的獲益,還能透過長期持有來能創造複利的效果,這不就是最適合長期投資的方法了嗎?

美股市場中,符合股價會上漲並且有配息的股票非常之多,如果太難做出單一的選擇或是有資金考量,那也能夠就考慮直接買入指數型ETF,整體穩定成長、自動幫你淘汰表現不佳的公司,就能夠保證你長期獲得配息又漲股價,更重要的是,能夠放心的過生活!

(近五年美股3檔股票走勢,2021年12月份資料)

想長期投資、挑選美股很簡單 | Yale Chen
近五年美股3檔股票走勢(資料來源:TradingView ・2021/12/2 )
【免責聲明】

本文章所提供之內容並非投資建議,內容提供的資訊僅供教育參考。任何投資項目(如:股票、基金、債券...等)都是具有風險的,在投資的過程中可能會導致你的損失。所有過去的投資表現都無法代表未來的投資報酬與結果,任何投資請量力而為,不要做出無法承擔的投資行為,更不要借錢、槓桿或貸款來投資。

Leave a Comment

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

回到頂端