美股券商開戶教學-TD Ameritrade

TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

遲遲不敢開美股帳戶,因為覺得開戶很麻煩?擔心介面都是英文看不懂?或是網路上提供的步驟很多都看不懂?沒關係,這篇文章將會幫你解決這個問題!

今天要介紹的美股券商是-TD Ameritrade,當然TD Ameritrade不是唯一的美股券商選擇,如果你想知道其他美股券商的比較可以看看這篇文章 ‣ 美股券商比較:TD德美利、firstrade第一、IB盈透

TD Ameritrade跟其他券商不同的地方就是現在可以用TransferWise(現在已經改名為Wise,為一間英國的金融公司)直接匯款到TD Ameritrade入金,甚至不用手續費,比起任何其他的入金方式到美股券商省非常多。

想知道更如何使用TransferWise入金至TD Ameritrade可以參考這篇文章‣【美股投資】TransferWise 電匯轉入 TD Ameritrade 手續費只要 1.4 美元!-by Johntool-工具王阿璋

如果你有海外收入,我會非常建議你參考這個方式!

第一步 / 開戶前資料準備

進行開戶前請你先準備好以下的東西:

  1. 護照
  2. 身分證的照片
  3. 事先將你家的地址翻譯成英文
    英文地址翻譯 ‣ 點這裡

提醒大家,雖然平台都有提供中文介面,但需要你填寫的空格,都必須使用英文填入。

若看完教學還是有疑問或是遇到教學沒有辦法幫你解決的問題,都可以撥打TD Ameritrade提供的客服電話,TD Ameritrade會有中文客服來協助你一一處理。

★ TD Ameritrade華語專線

  • 877-888-1238 (美國境內)
  • 400-882-2767 (中國)
  • 0800-666-756 (台灣)

如果擔心文字太多,也到文章底下觀看看影片教學唷!

第二步 / 至官網開設新帳戶

準備好資料後,就到TD Ameritrade官網進行開戶吧 ‣ 去開戶!

 

1. 點選開設新帳戶

TD Ameritrade開戶

 

2. 記得要選擇中文版介面

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這邊會再次跟你確認是否要改成中文介面,請選擇:是,我想要提供中文介面

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3. 接下來,選擇你是哪個國家的居民,請選:台灣

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4. 選擇台灣居民後,請選擇:繼續

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5. 接著你會再次回到中文介面,請選擇:開設帳戶

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第三步 / 開始註冊個人帳戶

 

1. 請選擇你要開設的帳戶類型:個人帳戶

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2. 請選擇:你將會做的交易類型

  • 如果你是美股被動式投資課程的學員或是你開設這個帳戶的目的是做長期投資,請選擇:現金帳戶
  • 如果你開設這個帳戶會操作短線交易或是其他類型的股市交易,請選擇:融資融券交易

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3. 開始建立帳戶名稱與密碼

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4.填寫完畢後,請選擇:提交

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第四步 / 用戶資料填寫

 

1.需要輸入英譯中文地址

請先至中華郵政資訊網翻譯中文地址,以下將用101的地址作為範例

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2. 填寫你的英文地址

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3. 填寫你的國籍

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4. 填寫你的護照資訊

如果沒有沒有美國國籍,請選擇:否,如果你有美國國籍,請照實填寫!

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5. 將你的個人訊息填寫完畢

安全提示問題與答案,請自行填寫!

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6. 這邊會建議你提供一個信任聯絡人資料

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7.填寫你信任的聯絡人資訊後,請選擇:Save

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TD Ameritrade會再次跟你確認,如果遇到以下問題他們將會聯繫你信任的聯繫人,確認的話請勾選

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8. 填寫你的著職業及工作狀態

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9. 主要銀行可依據自己的實際狀況填寫

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10. 收入及資產淨值可以依據自己的狀況填寫

如果不想思考也可以參考我的選項,填寫完畢請選擇:提交

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11. 接下來需要填寫你的財務訊息

選擇完畢,請選擇:提交

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12. 你的(投資)交易經驗

請填寫合乎邏輯的的答案,若不清楚如何填寫可以參考範例。
錯誤示範:股票交易經驗1-2年,但過去交易次數選擇50-99次,完全不合邏輯!

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填寫完畢,請選擇:提交

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13.這邊可以依你的喜好做選填,沒有想法的話,也可以參考範例做填寫,填寫完畢,請選擇:提交

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14.股東信息

當你買了某一家公司的股票,你就是公司的股東,所以當這家公司有訊息要傳達給股東的時候,券商就會協助傳遞這些訊息。

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15.閱讀完券商提供的資訊後,請勾選:我同意,並點選:提交

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第五步 / 填寫客戶表格

 

閱讀完券商提供的資訊後,請勾選:我同意,並點選:提交

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第六步 / 填寫帳戶表格

 

1.依照券商需求一一點選項目,並完成所需的資料,完成後請勾選:我同意,並點選:提交

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2.請如實回答,如果你沒有美國公民身份請勾選:否,如果你是美國公民請勾選:是,並選擇:繼續

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3.再次填寫你先前音譯的地址

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4.如果你不是美國公民,直接選擇:帳戶持有人無美國納稅人識別號

稅務居住地這邊,請選擇:Taiwan, Province of China(或你的國籍),稅務人識別號請填寫你的身份證字號

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5.協定優惠請選擇:否,並選擇:繼續

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6.以下資訊請如實填寫

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7.以下選項要全部打勾

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8.下方打字填寫即可,簽名確認後,請選擇:完成

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9.填寫完畢,上方都會顯示已提交的字樣

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10.接下來閱讀客戶協議後,將選項打勾並選擇:提交

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第七步 / 上傳文件驗證

 

1.依序依上方文字所需的證件拍照上傳即可

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2.記得上傳完檔案一定要選擇:提交,將檔案送出喔!

TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

住址證明這邊需要注意一下,需要你拍照提供6個月內寄到家裡給你的水電帳單或是信用卡繳款帳單,住家地址必須要跟你身份證上的地址相同。

 

3.有看到檔案旁邊有出現時間戳記的顯示就算上傳完成了!!

TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

 

最後,請確認帳戶表格有沒有任何遺漏的地方,因為現在審核開戶會需要較長的時間(2-3個月的時間),若有資訊遺漏TD Ameritrade會請你補提供文件,等你補好文件後再次排隊審核,會花上更久的時間~

如果不想花很久的時間在等待開戶,記得一定要在第一次就把所有資訊提供完整

TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

 

4.確認有檔案都沒有問題,我們的開戶就完成了!

TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

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開戶後的流程

開戶完成後,剩下的就是等待TD Ameritrade後續審核開戶作業程序,現在因為全球開戶的人非常非常的多,審核的時間變得非常長,目前的開戶時間都區要等待2-3個月,所以如果你等了1-2個月還沒有收到通知也不用太過擔心或緊張。

真的等不及也可以撥打TD Ameritrade官方提供的中文客服詢問最新的審核進度。

等待的時間,也記得不要浪費,趕快評估你的風險承擔和你要如何做投資配置才適合自己,如果你完全沒有想法也可以 ‣ 點這裡

 

當你的帳戶審核通過你會收到你即將完成開戶的確認信(如下圖):
當你點擊確認後,開戶就完成囉!

TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略

開戶只等於跨出了一小步,後續的入金並且持之以恆的投資才是幫助你達到財富自由的不二法門。

記得,夢想不搭配行動,就只是夢想。

2 thoughts on “TD Ameritrade 美股開戶7大步驟教學全攻略”

  1. 您好 謝謝你的教學
    我想請問一下 我的 w8表格 一直顯示Certified 然後一直停在第四步驟,顯示
    Requested Documents

    A tax form is requested for the following account(s).
    Select the account you wish to submit or update a tax form for:

    請問我該怎麼處理呢 謝謝你

  2. Hi,
    建議你先確認一下,是不是需要的資料都已經全部填寫完繳交了喔!
    如果還是有問題的話,也可以用中文寫信詢問TD的客服,他們會更了解你的帳戶狀況唷~

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