快速了解NASDAQ那斯達克指數什麼? 新手適合投資嗎? 怎麼投資? | Yale Chen

快速了解NASDAQ那斯達克指數是什麼? 新手適合投資嗎? 怎麼投資?

如果你從來沒聽過什麼是美國那斯達克指數(NASDAQ),千萬別急著捧著錢去股市進行任何一項金融投資,因為全世界的投資市場都和那斯達克指數有著共同的波動,只要一個大波浪的漲跌幅,全球金融指數都將隨之動盪,而會翻船的投資人總是後知後覺。
相對的,如果你了解並能夠有效的利用那斯達克指數,就算是投資新手也是能大幅增加投資的成果,這篇文章將會針對那斯達克指數做簡單且清楚的說明,幫助你踏出認識美股指數市場的一大步。

NASDAQ那斯達克指數重要嗎?

美國的大型證券交易所為了能更有效率的判斷出不同產業的成長情況,分別在傳產、科技、半導體…等產業,挑選出能代表其產業的公司做為成分股,並公佈計算後的數值,這就是我們經常會聽到的各項美股指數,例如:道瓊指數、S&P500指數、那斯達克指數…等。

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美國三大證券交易所

美國三大證券交易所
交易所名稱 紐約證交所
(NYSE Euronext)
那斯達克交易所
(NASDAQ)
美國證交所
(AMEX)
創立時期 1863年 1971年 1953年
上市股票公司 2,900+ 4,000+ 3,600+
上市公司特色 歷史較久的大品牌 科技類股占大宗 中、小型企業為主

那斯達克綜合指數  (NASDAQ Composite Index, IXIC)

1917年美國那斯達克交易所,將交易所內全部的上市公司打包成了「那斯達克綜合指數」,創立初期指數僅有100點,隨著指數內的公司市值不斷成長,目前已經成長至1萬4千多點,並與道瓊工業指數( DJI )、標普500(S&P500)並列為美國經濟市場最重要的三大指數。

那斯達克指數在4,000+檔的公司股票中,除了科技類股以外,還包含了工業、運輸、金融保險…其他領域公司,並以「市值權重」的方式計算指數,根據各成分股的市值,換算成權重比例,市值高的公司能獲得更高的權重。

【補充】權重=在指數中的占比,權重比例越高影響指數幅度越多。

科技類股為那斯達克綜合指數組成的主要成分,具有高市值的特性不僅能獲得較高的權值比重,同時也是影響那斯達克綜合指數漲跌的主要原因,因此那斯達克綜合指數也被做為追蹤美國科技產業以及預測全球科技類股的重要指標

那斯達克由哪幾間公司組成?

那斯達克綜合指數內包含了4,388檔成分股票,大多是以科技為主,其中包含家喻戶曉的Apple、Microsoft、Amazon、Facebook、Tesla…等許多美國知名的科技、網路服務公司,上述的這5間公司同時也是那斯達克100的成分股。

那斯達克100(NASDAQ100, NDX)

那斯達克100是指從那斯達克綜合指數之中精選出100檔非金融類股票標的,除了在每季會依據市值進行權重調整外,還會在每年汰換表現不佳之成分股,以確保那斯達克100的持續成長性。

目前市場上投資者所投資的那斯達克指數都是由那斯達克100所延伸出之金融商品,雖然只透過100檔成分股追蹤,但經由回測觀察,那斯達克100與那斯達克綜合指數具有高度的相關性。

因此,那斯達克100能夠代表那斯達克綜合指數的趨勢走向,並被投資人稱為科技股100。

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藍線:那斯達克綜合指數;紅線:那斯達克100

那斯達克100產業持股分布

大致能將那斯達克100的成分股分為5項不同的產業類別,佔比最大的產業分別為科技類59%與消費者服務23%,超過整體那斯達克100成分股的80%。

【補充】消費者服務的產業包含提供線上支付服務的Paypal以及線上娛樂影音服務的Netflix。
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那斯達克100主要公司權值比例

按照那斯達克100權值比例能夠觀察出,在100檔成分股當中權值最高的蘋果公司Apple與微軟公司Microsoft在這指數就佔有20%的權值比,另外,在前10檔權重股票總和也有將近53%的權重比,因此可看出前面幾間科技公司對整個美國科技指數的影響力是非常強大的。

英文名稱 中文名稱 權值比例(%)
Apple Inc 蘋果公司 11.00
Microsoft Corp 微軟公司 9.82
Amazon.com Inc 亞馬遜網路書店 8.35
Facebook Inc 臉書 4.01
Alphabet Inc-1 字母控股-1 3.90
Tesla Inc 特斯拉公司 3.90
NVIDIA Corp 輝達公司 3.65
Alphabet Inc-2 字母控股-2 3.53
PayPal Holdings Inc PAYPAL 控股有限公司 2.51
Adobe Inc Adobe系统公司 2.05
Comcast Corp 康卡斯特公司 1.91
Netflix Inc 網飛 1.72
Intel Corp 英特爾股份有限公司 1.66
Cisco Systems Inc/Delaware 思科系 1.64
PepsiCo Inc 百事公司 1.50
Broadcom Inc 博通公司 1.43
T-Mobile US Inc T-Mobile美國 1.32
Texas Instruments Inc 德州儀器公司 1.30
Costco Wholesale Corp 好市多股份有限公司 1.28
QUALCOMM Inc 高通公司 1.18
那斯達克100(NASDAQ100, NDX)前30檔成分股,資料取自2021/06/30

那斯達克長期績效走勢如何?

觀察過去10年那斯達克指數,在2010年時為2,133點,僅僅經過10年,2021年7月已經到達14,670點,漲幅將近7倍,如果你當年投入10萬元,經過這段時間後就會變成70萬,而且別忘了,美股每季都還有配息與股息再投資的機制,若把這些都加進去可以實際獲得的應該是86萬元。

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雖然說那斯達克指數這10年長期的趨勢都是明顯漲幅,但如果是以小周期觀察,也是有非常多股價下跌的時期。若你不是以短期獲利為目的,是以長期投資為目標的話,最終你的帳戶還是會朝著上漲的方向不斷成長。

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當那斯達克股價在短期下跌時,看看你身邊的各項科技設備,這樣的進步帶給人們從生活、工作、娛樂到教育,都有著更大的便利性,未來的生活更無法與科技劃清界線,就長期來看那斯達克指數,還有著更讓人期待的表現。

投資那斯達克指數的優缺點

優點:

  • 能代表美國與全球科技類股的走勢。
  • 有100間成分股,能夠有效分攤投資風險。
  • 每間公司都是世界品牌,你可能都在使用他們的產品。
  • 定期調整權重以及汰換未達預期的成分股,保持指數體質強健。

缺點:

  • 前10名的權重股已經掌控53%的權值,導至漲跌受少數股影響。
  • 受於權值被集中,指數整體漲跌幅度有時會比其它指數來的劇烈。
【補充】
權值:對某一指標而言,權值就是只在此一指標中佔相當重要成分,權值越大對此指標的影響程度越大,也稱作權值股。

怎麼投資那斯達克指數?

美國那斯達克本身被稱為科技股指數,能夠透過追蹤其指數的期貨、選擇權進行投資,但這兩項屬於高槓桿數商品、風險較大,並不適合一般投資者,而相較之下,那斯達克100衍生出的ETF較適合大多數投資人之商品。

ETF投資那斯達克100指數
購買管道 購買方式 備註
國外股市 直接購買美股ETF,商品代號:QQQ 需要申辦美國證券帳戶
國內股市 國內券商:富邦NASDAQ-100(00662) 為追蹤那斯達克指數的台灣基金
複委託購買 透過國內券商以複委託方式購買美股QQQ 委託國內券商幫你買
*以上資料屬於資料整理,並不是投資建議。

那斯達克指數適合新手投資嗎?

那斯達克指數內包含了世界市場上主要的科技股企業,並且定期有著汰弱補強的機制,能夠確保這指數內的成分股都是具有市場領導性,即使遇上短期間的震盪,也能夠在長時間中有持續成長的趨勢,而人們生活對科技依賴也只會越來越高,對未來的需求也是顯而易見的。

然而在選定投資商品之前是要經過謹慎的評估,做出適當的投資策略,就算只是投資新手,也是能在長期的投資市場中獲益,但如果只是今天投資、明天就想要獲利的話,那你只不過是在進行一場賭博,十賭九輸這也是恆久不變的道理,比起短期暴利的投報率,能夠長期且穩定的獲益才是成功投資的關鍵。

美股被動式投資課程-Yale Chen
【免責聲明】

本文章所提供之內容並非投資建議,內容提供的資訊僅供教育參考。任何投資項目(如:股票、基金、債券...等)都是具有風險的,在投資的過程中可能會導致你的損失。所有過去的投資表現都無法代表未來的投資報酬與結果,任何投資請量力而為,不要做出無法承擔的投資行為,更不要借錢、槓桿或貸款來投資。

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