每年11%獲利！創造被動收入的3個高配息ETF

這篇文章我要來告訴你有關高配息股票的迷思，以及為什麼有些公司可以分發那麼多的股息，如果你一直對高配息股息或ETF有興趣，所以想投資高配息的股票，這篇文章我將會跟你分析應該要投資自己國家的高配息股比較好，還是投資美股的高配息股比較好，最後我還會跟你介紹三個美股的高配息ETF。

如果想要每個月都有股息被動收入，你一定要看到最後！

什麼是高股息？

你是不是很常聽到別人在討論，或是新聞阿、報紙上在寫，高股息這個詞，甚至很多人專門只要高股息的股票，其他連聽都不聽，只要是高股息就買了，到底，高股息真的有這麼神奇嗎？

很多人都在說的高股息，就是每年股票都會將它獲利，分一些賺得錢給股東，這個動作叫做：分配股息，那只要是分得比一般公司還多，就算是高股息。

如果公司賺得越多，會分配到的股息就會越多，所以只要投資到好公司，它的股息越來越多的話，那你賺得錢也會越來越多。

很多人就是因為這個原因，覺得股息是一定拿得到的錢，就到處尋找高股息的股票，給5%就買、給7%就買更多、給10%就把所有錢都買進去還借錢去買。

甚至還衍伸出一種觀念，只要股息高而且領得久，就等於你買股票的錢都領回來了，不用付錢就有股票。

聽起來很棒對不對？

可是你覺得只要股息越高就能賺錢，那是不是也太簡單了吧？…

我就舉一個例子好了，有些人覺得自己太胖想要減肥，旁邊的人就告訴他少吃多運動可以減肥，運動越多，能減得越快，就開始每天照三餐的運動，都不吃不喝，一開始看起來好像有成效，結果卻是失敗收場，最後還胖了更多回來

會造成這樣的原因，是因為沒有考量到長期的成效，只在意那短期的效果，導致最後的失敗

但如果能改成適當運動，正常飲食，時間一久，成功的機會應該會高上不少。

那一直追求更高的股息，就會跟減肥失敗的情況一樣，所有東西都是適當就好

為什麼有些公司的股息可以這麼高?

原因是因為公司可能已經沒有大幅度成長了，或是沒有創新的商品可以投資，所以把賺到的錢都分享給股東。

把錢都分給股東聽起來很好，但以公司來說，如果沒有大幅度的成長，那股價要上漲的機率就會比較小。

股票看的是未來，如果未來沒持續成長，股價就有可能會下跌，如果你投資10年拿到30%的股息，可是股價在10年內跌了50%，你還是會賠錢。

所以說如果看到股息高，就把所有的錢壓在上面，你有可能會賺了股息，但賠了股價，要投資股票，最重要的還是要看長期的成長表現。

如何投資？

那如果想投資高股息的股票，賺取每年的穩定收入，我該投資美股高股息?還是要投資自己國家的高股息股票?

我以台灣人做舉例，如果要投資美股，股息需要被扣除30%的稅，領1元的股息就要被扣0.3元，等於是賺的股息打了七折。

但若是投資台灣股市，除非你的股息超過台幣94萬元，不然基本上是不用扣稅的。

這樣聽起來好像投資自己國家的股票比較划算，但實際上，你還是要去看整體上漲的幅度。

如果今天你放一樣的錢到美國跟台灣；

投資美股，股價上漲50元，股息分配1元，你的總獲利是50.7元，因為1元股息被扣0.3元的稅

投資台股，股價上漲30元，股息分配5元，你的總獲利是35元。

有發現到嗎，最重要的並不是股息發了多少，而是股價+股息總共賺了多少錢。

在投資美股的時候，有些人當知道股利要扣稅的時候，就覺得投資美股不划算而放棄，這樣是非常可惜的。

在近十年的時間，美國股市是全球投資報酬率最高的。

而且美國幾間大公司像是蘋果、或是巴菲特的波克夏公司，股息是非常低甚至是不發股息，公司把股息拿來繼續投資，幫股東們創造更大的收入。

所以配息的高低，不是選擇公司最主要的原因，是要以整體的股價加上股息的總共的報酬來看。

如果下次再聽到有人說，投資美股會被扣很多稅，不值得投資這種不專業的話時，你記得趕快把這篇文章拿給他看，好好幫他補充知識一下！！

高股息ETF推薦

我現在要開始介紹三個高股息ETF，這些ETF是我自己個人的介紹，沒有推薦任何人去買賣哦！想要投資的人，一定要做好功課。

第一支高股息ETF：美股代號SPHD

我們在前面有提到，投資高股息股票最怕賺了股息，賠了股價。

那這檔ETF，專門挑選股價低波動，但有高股息的公司，低波動代表股價長期不會劇烈的上漲或下跌，這樣好不容易收到的股息，也不會因為股價下跌而賠了股息出去，是一個安全收股息的方式

既然稱之為高股息ETF，到底股息是有多高勒？

我來公布答案，他每年的股息是….5.39%，每年光是領股息就有5%多的報酬，如果股價再上漲就會有更高的報酬，而且這檔ETF是每個月都會發股息，1年發12次，每個月都都可以拿到股息

所以不是只有當包租公包租婆才能每月收房租哦，股票也能每月收股息。

SPHD的規模有26億美金，主要投資在房地產，以及穩定成長的公司上，目前年報酬大約是6%左右，想要每個月穩定賺取被動收入的人，可以多研究這檔。

第二支高股息ETF：美股代號VYM

是由Vanguard公司推出的高股息ETF，不知道是不是自己也買很多Vanguard的ETF，每次看到是他們公司的ETF都覺得很放心，他們最出名的就是手續費很低，完全是我的菜。

VYM每年發放的股息大約是3.42%，每年手續費只要0.06%，主要投資是美國的大公司而且股息發很多的，像是做海倫仙度絲洗髮精的寶僑、金融業的JP摩根大通..等等，這些公司VYM都有投資。

雖然VYM發放的股息沒有到特別高，而且三個月才發一次股息，但是現在VYM的規模有260億美金。

會這麼受到投資人的喜歡，是因為它近十年每年報酬率有11%左右…OMG11%欸！！ 我也應該來買一下。

最後一支高股息ETF：美股代號QYLD

這檔ETF非常特別，它是專門投資科技股的股票，科技股的特色就是波動比較大，漲會漲很多，跌也會跌很多。

那這檔ETF除了投資科技公司外，還使用了選擇權的策略，選擇權是一個衍伸性的金融商品，它們使用這個選擇權的策略來幫股東們賺取每個月的現金流。

這個策略賺的現金流，在股市崩盤時，還能減少損失，算是一個幫股票買保險的作法。

如果你投資這檔ETF，你不需要懂選擇權，它們會自動幫你做，每個月都會把選擇權策略的獲利，用股息的方式發給股東。

這檔ETF股息是今天所有介紹的ETF之中最高的，它一年股息是11%！！光是股息就非常高了。

但是作為一個ETF的長期投資者，我覺得我有必要告訴你真相，雖然一年的股息是11%，但是在近5年每年的報酬率，只有7%左右。

意思就是雖然股息很高，但是股價是下跌的，整體的報酬率，就沒有這麼好。

最後想要給大家總結一下，這三檔高股息ETF，報酬率最高的是股息發最少的VYM。

由這個結論可以知道，高股息不代表就會有高報酬，如果一昧的只投資高股息股票，或許會錯過很多好的公司，投資還是要看整體報酬率。

透過投資達到財務自由

最後，我知道你平常都很忙，要忙著上班、忙著談戀愛或是忙著照顧小孩…等，所以我有一個投資策略可以幫助你被動式的賺取股票的被動收入，你只要跟著我的教學步驟一步一步地學習過後，固定時間撥出三萬塊就可以開始投資(小資也可以達成)，而我現在已經累積快一千萬元台幣到我的投資組合中，讓我可以更快速地邁向財富自由提早退休。

記住，夢想不搭配行動，永遠只是夢想！

【免責聲明】

本文章所提供之內容並非投資建議，內容提供的資訊僅供教育參考。任何投資項目（如：股票、基金、債券...等)都是具有風險的，在投資的過程中可能會導致你的損失。所有過去的投資表現都無法代表未來的投資報酬與結果，任何投資請量力而為，不要做出無法承擔的投資行為，更不要借錢、槓桿或貸款來投資。