每年11%獲利!創造被動收入的3個高配息ETF

每年11%獲利!創造被動收入的3個高配息ETF

今天我要來告訴你有關高股息的迷思,還有為什麼公司可以分發那麼多的股息,如果你一直對高股息有興趣,想投資高股息股票,那我會分析是投資自己國家的高股息好,還是投資美股的高股息好,最後還會介紹三個美股高股息ETF。

如果想要每個月都有股息被動收入,你一定要看到最後!

什麼是高股息?

你是不是很常聽到別人在討論,或是新聞阿、報紙上在寫,高股息這個詞,甚至很多人專門只要高股息的股票,其他連聽都不聽,只要是高股息就買了,到底,高股息真的有這麼神奇嗎?

很多人都再說的高股息,就是每年股票都會將它獲利,分一些賺得錢給股東,這個動作叫做分配股息,那只要是分得比一般公司還多,就算是高股息。

如果公司賺得越多,會分配到的股息就會越多,所以只要投資到好公司,它的股息越來越多的話,那你賺得錢也會越來越多。

很多人就是因為這個原因,覺得股息是一定拿得到的錢,就到處尋找高股息的股票,給5%就買、給7%就買更多、給10%就把所有錢都買進去還借錢去買。

甚至還衍伸出一種觀念,只要股息高而且領得久,就等於你買股票的錢都領回來了,不用付錢就有股票。

聽起來很棒對不對?

可是你覺得只要股息越高就能賺錢,那是不是也太簡單了吧?…

我就舉一個例子好了,有些人覺得自己太胖想要減肥,旁邊的人就告訴他少吃多運動可以減肥,運動越多,能減得越快,就開始每天照三餐的運動,都不吃不喝,一開始看起來好像有成效,結果卻是失敗收場,最後還胖了更多回來

會造成這樣的原因,是因為沒有考量到長期的成效,只在意那短期的效果,導致最後的失敗

但如果能改成適當運動,正常飲食,時間一久,成功的機會應該會高上不少。

那一直追求更高的股息,就會跟減肥失敗的情況一樣,所有東西都是適當就好

為什麼有些公司的股息可以這麼高?

原因是因為公司可能已經沒有大幅度成長了,或是沒有創新的商品可以投資,所以把賺到的錢都分享給股東。

把錢都分給股東聽起來很好,但以公司來說,如果沒有大幅度的成長,那股價要上漲的機率就會比較小。

股票看的是未來,如果未來沒持續成長,股價就有可能會下跌,如果你投資10年拿到30%的股息,可是股價在10年內跌了50%,你還是會賠錢。

所以說如果看到股息高,就把所有的錢壓在上面,你有可能會賺了股息,但賠了股價,要投資股票,最重要的還是要看長期的成長表現。

如何投資?

那如果想投資高股息的股票,賺取每年的穩定收入,我該投資美股高股息?還是要投資自己國家的高股息股票?

我以台灣人做舉例,如果要投資美股,股息需要被扣除30%的稅,領1元的股息就要被扣0.3元,等於是賺的股息打了七折。

但若是投資台灣股市,除非你的股息超過台幣94萬元,不然基本上是不用扣稅的。

這樣聽起來好像投資自己國家的股票比較划算,但實際上,你還是要去看整體上漲的幅度。

如果今天你放一樣的錢到美國跟台灣;

投資美股,股價上漲50元,股息分配1元,你的總獲利是50.7元,因為1元股息被扣0.3元的稅

投資台股,股價上漲30元,股息分配5元,你的總獲利是35元。

有發現到嗎,最重要的並不是股息發了多少,而是股價+股息總共賺了多少錢。

在投資美股的時候,有些人當知道股利要扣稅的時候,就覺得投資美股不划算而放棄,這樣是非常可惜的。

在近十年的時間,美國股市是全球投資報酬率最高的。

而且美國幾間大公司像是蘋果、或是巴菲特的波克夏公司,股息是非常低甚至是不發股息,公司把股息拿來繼續投資,幫股東們創造更大的收入。

所以配息的高低,不是選擇公司最主要的原因,是要以整體的股價加上股息的總共的報酬來看。

如果下次再聽到有人說,投資美股會被扣很多稅,不值得投資這種不專業的話時,你記得趕快把這篇文章拿給他看,好好幫他補充知識一下!!

高股息ETF推薦

我現在要開始介紹三個高股息ETF,這些ETF是我自己個人的介紹,沒有推薦任何人去買賣哦!想要投資的人,一定要做好功課。

第一支高股息ETF:美股代號SPHD

我們在前面有提到,投資高股息股票最怕賺了股息,賠了股價。

那這檔ETF,專門挑選股價低波動,但有高股息的公司,低波動代表股價長期不會劇烈的上漲或下跌,這樣好不容易收到的股息,也不會因為股價下跌而賠了股息出去,是一個安全收股息的方式

既然稱之為高股息ETF,到底股息是有多高勒?

我來公布答案,他每年的股息是….5.39%,每年光是領股息就有5%多的報酬,如果股價再上漲就會有更高的報酬,而且這檔ETF是每個月都會發股息,1年發12次,每個月都都可以拿到股息

所以不是只有當包租公包租婆才能每月收房租哦,股票也能每月收股息。

SPHD的規模有26億美金,主要投資在房地產,以及穩定成長的公司上,目前年報酬大約是6%左右,想要每個月穩定賺取被動收入的人,可以多研究這檔。

第二支高股息ETF:美股代號VYM

是由Vanguard公司推出的高股息ETF,不知道是不是自己也買很多Vanguard的ETF,每次看到是他們公司的ETF都覺得很放心,他們最出名的就是手續費很低,完全是我的菜。

VYM每年發放的股息大約是3.42%,每年手續費只要0.06%,主要投資是美國的大公司而且股息發很多的,像是做海倫仙度絲洗髮精的寶僑、金融業的JP摩根大通..等等,這些公司VYM都有投資。

雖然VYM發放的股息沒有到特別高,而且三個月才發一次股息,但是現在VYM的規模有260億美金。

會這麼受到投資人的喜歡,是因為它近十年每年報酬率有11%左右…OMG11%欸!! 我也應該來買一下。

最後一支高股息ETF:美股代號QYLD

這檔ETF非常特別,它是專門投資科技股的股票,科技股的特色就是波動比較大,漲會漲很多,跌也會跌很多。

那這檔ETF除了投資科技公司外,還使用了選擇權的策略,選擇權是一個衍伸性的金融商品,它們使用這個選擇權的策略來幫股東們賺取每個月的現金流。

這個策略賺的現金流,在股市崩盤時,還能減少損失,算是一個幫股票買保險的作法。

如果你投資這檔ETF,你不需要懂選擇權,它們會自動幫你做,每個月都會把選擇權策略的獲利,用股息的方式發給股東。

這檔ETF股息是今天所有介紹的ETF之中最高的,它一年股息是11%!!光是股息就非常高了。

但是作為一個ETF的長期投資者,我覺得我有必要告訴你真相,雖然一年的股息是11%,但是在近5年每年的報酬率,只有7%左右。

意思就是雖然股息很高,但是股價是下跌的,整體的報酬率,就沒有這麼好。

最後想要給大家總結一下,這三檔高股息ETF,報酬率最高的是股息發最少的VYM。

由這個結論可以知道,高股息不代表就會有高報酬,如果一昧的只投資高股息股票,或許會錯過很多好的公司,投資還是要看整體報酬率。

透過指數達到財務自由

最後,我知道你平常都很忙,要忙著上班、忙著談戀愛或是忙著照顧小孩…等,所以我有一個投資策略可以幫助你被動式的賺取股票的被動收入,你只要跟著我的教學步驟一步一步地學習過後,固定時間撥出三萬塊就可以開始投資(小資也可以達成),而我現在已經累積快一千萬元台幣到我的投資組合中,讓我可以更快速地邁向財富自由提早退休。

如果你想要學習怎麼透過指數達到財務自由,提早退休的話。
你可以參考我的美股被動式投資課程,讓我來幫助你達到你的財務目標!
另外,也別忘了加入亞洲FIRE社團讓你在達到財務自由的路上一點都不孤單

記住,夢想不搭配行動,永遠只是夢想!

每年11%獲利?! 創造被動收入的3個高股息ETF(高股息股一定賺得比較多嗎?)
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