如何投資全球股市?想投資其他國家股市該怎麼做?海外ETF | Yale Chen

如何投資全球股市?想投資其他國家股市該怎麼做?海外ETF

如果你已經看見了東南亞地區經濟將要起飛的跡象或想要投資海外的房地產市場,還是你對美國的科技公司有著無比的信心,那麼「全球股市」就是最適合你的投資方向。

「全球股市」比起單一的國內市場,產業結構多元有著更多的投資機會,就算你是剛入門的投資新手,這篇文章將會告訴你,投資「全球股市」真的一點都不難。

傳統投資全球股市的方法

台灣產業長期著重於電子零件製造與代工,先天缺乏全球性品牌、原物料領域及創新科技,因此許多投資人為求更多的選股機會,紛紛轉向產業選擇性更豐富多元的全球股市

透過全球股市多樣性,不僅可以投資美國的高科技產業、歐洲的金融市場、澳洲的原料市場,甚至全球最夯的電動車產業都是敞開大門的歡迎全球投資人進入。

目前國內市面上的基金產品(Mutual Fund),幾乎都是透過銀行銷售,並整體包裝成看起來非常專業的「海外XX基金產品」,看似非常讓人信任,且由專業經理人長期代為管理,自然也成為了許多人投資海外市場的優先考慮。

但老實說,購買國內發行的基金除了手續費較高、中間買賣的價差、管理費用繁雜,都是會不斷消耗你的本金,放得越久費用也越高,而投資人的獲益實在也有限。

而這幾年國內證券商也強力推廣利用「複委託」的方式幫助投資人進行海外下單,但複委託手續費較高,實在是沒辦法頻繁交易,因此還曾聽過有投資人,不惜辛勞,直接親自飛到國外開一個「實體海外證券帳戶」,不過這實在是傷財又傷神,更何況現在疫情期間還是別出國的好。

海外投資方式 (缺點)
銀行推銷:全球XXX基金 親自海外開戶
內扣、隱藏費用較多 費時費力
  • 買賣手續費、申請費
  • 交易稅金
  • 每年經紀人交易費
  • 每年保管費用
  • 需要具備英文能力
  • 開戶過程繁瑣
  • 耗費大量時間

現代投資全球股市的方法:海外ETF

不勝其數的全球投資商品,就算鎖定了某個國家或是某項特定產業,可能還是有數十檔的股票標的讓你選擇,如此多間的公司股票真的要一間一間的分析,然後在本金有限的情況下孤注一擲嗎?

其實,你可以直接購買海外ETF,只要選好你想要購買的族群,一次通通打包起來!指數型股票基金 (Exchange Traded Funds,ETF)就是靠著追蹤市場指數,所衍生性出的金融產品(就像是追蹤台灣50強企業的台灣50)。

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買一檔ETF等於就是包了整個指數,除了能夠讓投資者以有限的資金達到分散配置的概念,指數內部都還有著汰弱補強的機制,藉此確保不斷的成長性,由於是追蹤指數,所以也不需要像基金一樣的支付高額的額外內扣、保管以及經理人費用。

無論投資者是看好哪項族群、產業或國家,全球市場中已經有包裝好的數千檔的ETF任由選擇!

ETF代號追蹤領域ETF代號追蹤領域
DRIV全球電動車IYR美國房產
VEGI全球糧食BBH生科產業
CUT全球木材ITA航太、國防
XLI美國工業類股BNDW全世界債券
TOKE大麻產業VT全世界經濟

亞洲國家的ETF

目前全球ETF數以千計,在美股上市的ETF中,有不少ETF成分股都包含著許多亞洲國家,以下圖表為顯示為收錄至美股ETF之亞洲國家:

收錄至美股ETF之亞洲國家數量 | Yale Chen

前段提到,各檔ETF都是追蹤不同的指數漲跌變化,因此在購買前需要清楚瞭解該產品所追蹤的指數內有包含哪那些國家以及商品,以下表格為美股市場所發行投資亞洲各個國家的ETF。

亞洲地區單一國家ETF
ETF代碼 地區 追蹤指數 指數追蹤公司數 規模 (百萬美元)
EWY 南韓 MSCI Korea 25/50 Index 103 間 6,136.89
EWT 台灣 MSCI Taiwan 25/50 Index 109 間 7,555.57
EWH 香港 MSCI Hong Kong Index 40 間 1,045.09
EWM 馬來西亞 MSCI Malaysia Index 38 間 265.3
EWS 新加坡 MSCI Singapore 25/50 Index 20 間 618.24
INDA 印度 MSCI India Index 104 間 6,375.4
MCHI 中國 MSCI China Index 149 間 6,182.42
2021/08/31資料

如果投資人看好台灣的未來整體發展,可以直接透過購買EWT,此ETF標的是追蹤MSCI台灣指數,如果看好馬來西亞未來發展,可購買追蹤MSCI馬來西亞指數的EWM。

【補充】
MSCI(Morgan Stanley Capital International),中文為摩根士丹利資本國際公司的縮寫,需多人稱之「大摩」,目前是世界主要指數的供應商之一,市場上許多ETF所追蹤使用的指數,就是由MSCI編制發行的。

發行商iSHARES所發行之AAXJ (iShares MSCI All Country Asia ex Japan ETF)為追蹤全亞洲日本除外的MSCI指數,此指數是根據中國、台灣、韓國、印度、香港、新加坡、馬來西亞…等許多國家,共193間亞洲的公司所組成,產業分佈多元。

追蹤亞洲太平洋地區指數的ETF
ETF代碼 地區 追蹤指數
AAXJ 全亞洲,不含日本 MSCI AC Asia ex Japan Index
追蹤亞洲太平洋地區指數的ETF | Yale Chen
指數共追蹤197間上市公司
2021/08/31資料

雖然ETF本身有著汰弱留強的特性,但身為投資人還是在投入資金前,還是要先仔細且謹慎的評估,任何投資皆具有風險,無法保持能夠長期、持續獲益。

歐洲國家的ETF

下表為追蹤歐洲國家經濟指數所發行的ETF,可以從規模中看出市場資金大多聚集於德國、英國、瑞士三國,EZU為追蹤使用歐元國家的指數ETF,光這一檔ETF規模高達80多億美元。

歐洲地區ETF
ETF代碼 地區 追蹤指數 指數追蹤公司數 規模 (百萬美元)
EWG 德國 MSCI Germany Index 63 家 2872.39
EWU 英國 MSCI United Kingdom Index 109 家 3,595.77
EWP 西班牙 MSCI Spain 25/50 Index 22 家 707.81
ENOR 挪威 MSCI Norway IMI 25/50 Index 67 家 45.87
EWL 瑞士 MSCI Switzerland 25/50 Index 41 家 1,763.38
EZU 歐洲
(歐元區)
MSCI EMU Index 17 家 8,239.5
2021/08/31資料

發行商iSHARES所發行之IEUR (iShares Core MSCI Europe ETF)為追蹤全歐洲MSCI指數,此指數是根據1,043間歐洲的公司所組成,其產業包含:金融、消費品、原物料、公用事業、通訊、能源、工業、健康護理…等產業。

全歐洲MSCI指數產業分布
ETF代碼 地區 追蹤指數
IEUR 全歐洲 MSCI Europe Investable Market Index
全歐洲MSCI指數產業分布 | Yale Chen
指數共追蹤1,043間上市公司
2021/08/31資料

美洲國家的ETF

美國ETF-代號:VTI,所追蹤之指數為CRSP US Total Market Index全美指數,此指數為Vanguard於2001年編制發行,涵蓋全美3,579家各項規模的股票。

美洲地區單一國家ETF
ETF代碼 地區 追蹤指數 規模 (百萬美元)
VTI 美國 CRSP US Total Market Index 1,279,800
EWC 加拿大 MSCI Canada Custom Capped Index 4,157
EWW 墨西哥 MSCI Mexico IMI 25/50 Index 1,188.81
EPU 秘魯 MSCI All Peru Capped Index 95.87
EWZ 巴西 MSCI Brazil 25/50 Index 5,055.79
ECH 智利 MSCI Chile IMI 25/50 Index 476.17
AGT 阿根廷 MSCI All Argentina 25/50 Index 9.39
2021/08/31資料

由下表可見VTI所追蹤的持股都是國際知名的大型美國公司,不僅在美國,甚至以全世界來看都可以說是最強的企業,因此完全足以代表美國整體的經濟走勢。

美國ETF - VIT持股狀況 | Yale Chen

了解更多美股ETF投資 ☞ 美股被動式投資,讓你比別人早10-30年退休!

iShares Latin America 40 ETF(代號:ILE)為全拉丁美洲指數之ETF產品,追蹤巴西、美國、智利、墨西哥、秘魯,共40間公司,其產業包含:金融、消費品、原物料、公用事業、通訊、能源、工業、健康護理等…共11項。

拉丁美洲ETF- ILT 持股狀況
ETF代碼 地區 追蹤指數
ILF 拉丁美洲 S&P Latin America 40 Index
拉丁美洲ETF- ILT 持股狀況 | Yale Chen
指數共追蹤5個拉丁美洲國家,11項不同產業

非洲國家的ETF

相較於海外其它地區,針對非洲國家所發行之ETF較少,也是海外資金較低且不被全球投資人青睞的地區,不過這也代表著未來可能有著極大的成長淺力。

非洲地區單一國家ETF
ETF代碼 地區 追蹤指數 規模 (百萬美元)
EZA 南非 MSCI South Africa 25/50 Index 276.3
NGE 奈及利亞 MSCI All Nigeria Select 25/50 Index 43.75
EGPT 埃及 MVIS Egypt Index 22.5
2021/08/31資料

「AFK」為追蹤MVIS GDP Africa Index績效的ETF,雖然歸類為為非洲ETF,但只要總公司設立於非洲或是主要營收來自於非洲的都可納入此指數計算,因此也出現了將德國、阿聯酋、加拿大的持股納入指數計算,其中產業分佈:金融、原料、通信服務、消費品、健康護理、不動產、能源…等。

ETF代碼 地區 追蹤指數
AFK 非洲與其它 MVIS GDP Africa Index
非洲指數ETF - AFK持股分布狀況 | Yale Chen
指數共追蹤197間上市公司
2021/08/31資料

如何開戶?開始投資海外ETF?

想要投資海外市場的方法其實一點也不困難,甚至比起大部分的投資人想像的簡單,目前的主要投資的方式有二:

方式1- 開啟海外複委託 

在你原本的國內證券戶增加申請海外複委託,可以直接到現場或是線上簽屬文件即可,如此就可以用平常購買國內股票的方式直接下單海外股票。

這個方法雖然操作方便,但最大的缺點就是手續費高,通常台灣國內最低一單的複委託手續費大約是美金15元以上,這累積下來可是很可怕的一大筆費用。

海外複委託的概念就是你委託證券商幫你去委託國外券商下單,當中出現了兩次委託,因此手續費較高,並且每次購買都可能會有匯差,可以評估什麼投資方式對你來說是划算、容易的方式。

如何開始投資海外ETF-步驟1-開啟海外複委託 | Yale Chen

方式2- 申請海外券商

透過開設一個海外的證券帳戶,直接投資海外股票,當中無須再透過國內券商下單,近幾年海外證券商陸續提供0交易費的優惠,無論你是下多少單,手續費都是0元,對於投資者而言,省下了不少交易成本。

如何開始投資海外ETF-步驟2-申請海外券商 | Yale Chen
海外券商開戶三步驟
步驟說明 使用方式
步驟一 選定海外券商
⇨ 線上申請帳號
⇨ 獲得海外證券帳號
Firstrade (第一證券)
TD Ameritrade (得美利證券)
Interactive Brokers (盈透證券)
步驟二 匯入帳美金 國內銀行電匯 or 海外帳戶匯款
步驟三 投資海外股票0手續費

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